Administre su Dinero

A DMINISTRE
S U DI N E RO
GUIA DE CONTROL FINANCIERO PARA
PROPIETARIOS DE PEQUEÑOS NEGOCIOS

EFECTIVO

EL COMBUSTIBLE QUE HACE
MARCHAR SU NEGOCIO

La cantidad de dinero que ingresa al negocio y la cantidad que gasta, se

CONTENTS

llama activo. Adquirir control y entender cómo funciona el
activo, es crucial para el éxito de su negocio.
Mucha gente cree que el negocio esta enbuenas condiciones cuando
“hay más dinero que ingresa que el que egresa.” Esta manera de
pensar puede debilitar la estabilidad del negocio a corto plazo y

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Cómo Utilizar
al Máximo su
flujo de Efectivo

su crecimiento a largo plazo.
Se debe tener siempre a mano cierta cantidad de dinero para el
movimiento diario y para pagar gastos a tiempo. ¿Pero qué pasa
cuando tiene que pagarlas facturas que se han vencido y no ha
cobrado el dinero que le deben? ¿Qué acerca de gastos

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El Estado
de Flujo
de Efectıvo

imprevistos, como la reparación de una maquinaria?
PÁGINA 8

Si su Balance
de Efectivo
es Negativo
Sin un activo propio, hasta el negocio más próspero puede fracasar. Piense
que su negocio es una trenza de tres hilos entrelazados. Un hilo es
loque usted vende (productos o servicios). El otro hilo es lo que
usted gana y el otro hilo es lo que usted gasta. Si un hilo se debilita

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Si su
Balance es
Positivo

esto afectará toda la trenza.
Aprendamos la forma en que funciona en las páginas siguientes.

Esta información no intenta reemplazar a un consejero legal o de finanzas. Si usted necesita ayuda, busque unprofesional en finanzas, un
contador y/o un abogado.
Información actualizada 06/26/02 • © Diseño y texto: Karen Couto of NewGround Publications. (Teléfono: 800 207-3550). Traducido y
editado por Maria Fernanda Escudero y Maria Nyren. Derechos reservados.
Copiar cualquier parte de este libro es contra la ley. Este libro no puede ser reproducido de ninguna forma, incluyendo fotocopias o ningún
otromedio electrico o mecánico incluyendo sistemas de almacenamiento y recuperacion sin previo permiso por escrito de los editores.

ADMINISTRACIÓN DE DINERO EN EFECTIVO

3

Cómo Utilizar
al Máximo su
flujo de Efectivo

T E R M I N O S C L AV E
REPORTE DE CRÉDITO
DE NEGOCIOS
Una revisión del historial
financiero de la compañía. Una
de las compañías que ofrecen
estos reportes es: Dunn&
Bradstreet con teléfono 800234-3867 o visite www.dnb.com.

MIENTRAS MÁS DINERO ACUMULE
SU NEGOCIO Y AUMENTE SU ACTIVO,
TENDRÁ MÁS SOLIDEZ Y ESTABILIDAD.

¿Qué es una
cuenta por
cobrar?

Una cuenta por cobrar es el dinero que los clientes le
deben. Su flujo de efectivo está directamente afectado por
ésta cuentas, por lo tanto, lo mejor para el negocio es
cobrar todo el dinero loantes posible. Cobrar el dinero
requiere mucho esfuerzo de su parte - mantener las cuentas
exactas y cumplir con fechas de vencimiento.

INSTRUMENTOS PARA ACELERAR L A COBRANZA DE L AS CUENTAS
AGENCIAS DE COBROS
Son compañías que cobran las
facturas atrasadas. El cobro por
este servicio varía, así que pida
la tarifa.
APLICACIÓN DE CRÉDITO
Formulario que indica el
estado financiero de lapersona,
referencias de los bancos etc.
POL Í TICA DE CR É DITO
Términos o reglas que su
compañía espera que sigan sus
clientes, cuando usted les permite
hacer pagos atrasados.
Por ejemplo, los clientes le
pagan en 30 días.
REFERENCIAS
Una lista de organizaciones
que han extendido crédito a
sus clientes.
CONTRATO DE
RETENCI Ó N DE
SERVICIOS O ANTICIPO
Acuerdo en el cual el clientese
compromete a pagarle una
cantidad cada mes a cambio de
cierto tipo de trabajo. Se usan
Adelantos usualmente para
proyectos a largo plazo.

• Solicite depósitos al hacer las ventas.
• Divida las facturas. Por ejemplo, pida una tercera parte de contado, otra tercera parte mientras
se está haciendo el trabajo y la otra tercera parte cuando el trabajo esté terminado.
• Trabaje bajo...