AFC Programa

PROGRAMA ANALÍTICO AFC 2012 (EXAMINATION SYLLABUS)

Asesoramiento y Planificación Financiera
1. EL CLIENTE Y LA ASESORÍA FINANCIERA
1.1. Banca de Producto vs. Banca de Clientes
1.2. Características de la banca personal (válidas igualmente para banca privada)
1.2.1. Análisis de los clientes
1.2.2. Tipología de clientes de banca personal (válido igualmente para banca privada)
1.3. Característicasde la Banca Privada
1.3.1. Objetivos de la Banca Privada
1.3.2. Definición de Banca Privada
1.3.3. Ventajas de la Banca Privada
1.4. Servicios a Ofrecer
1.4.1. Correduría
1.4.2. Asesoramiento Financiero
1.4.3. Gestión discrecional (por mandato)
1.4.4. Financial Planning
1.4.5. Family Office
2. RECOPILACIÓN DE LOS DATOS DEL CLIENTE Y DETERMINACIÓN DE LOS
OBJETIVOS Y EXPECTATIVAS
2.1. Obtención deinformación del cliente a través de una entrevista/cuestionario sobre sus
recursos financieros y obligaciones
2.2. Determinar los objetivos personales y financieros del cliente, las necesidades del cliente y
prioridades.

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Cumplimiento Normativo yRegulador: Protección del Inversor
1. PROTECCIÓN DEL INVERSOR
1.1 Mercado de Capitales Argentino
1.2 Estructura del Mercado de Capitales Argentino: Organos supervisores, legislación básica
1.3 Objetivos Estratégicos de la Comisión Nacional de Valores
1.4 Funciones de la Comisión Nacional de Valores
1.5 Información al inversor
1.6 Educación Financiera
1.7 Mecanismos de Protección al Inversor
1.8Protección Institucional
1.9 Protección Normativa
1.10 Aprobaciones Recientes – R.G. Nº 516/07 y 529/08
1.11 Categorización, Conocimiento y Determinación del Perfil de Riesgo del Inversor
1.12 Denuncias
1.13 Manual de Procedimientos para la Recepción y Gestión de Denuncias ante CNV
1.14 Trámite de las denuncias

Cumplimiento Normativo y Regulador: Procedimiento Prevención lavado
de dinero
1. PROCEDIMIENTOSDE PREVENCION DE BLANQUEO DE DINERO Y OTROS DELITOS
FINANCIEROS
1.1. Definiciones, conceptos y tendencias en el blanqueo de dinero.
1.2. Legislación y decreto reglamentarios.
1.3. Los Sujetos, del sector público y de la actividad privada, involucrados en la Prevención de
Lavado de Activos y Financiación del terrorismo.
1.4. Resoluciones dictadas por la Unidad de Información Financiera (UIF).
1.5.Normas emitidas por reguladores del estado en el ámbito de su actuación y de acuerdo a su
competencia específica.
1.6. Identificación y funciones que cumplen los reguladores del estado en la lucha contra el
Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.
1.7. Sujetos Obligados.
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1.8. Principales obligaciones de los Sujetos Obligados.
1.9. Resoluciones aplicables a instituciones financieras (Mercado de Capitales y Sistema
Financiero y Cambiario).
1.10. Política que debe adoptarse para prevenir el Lavado de Activos y la Financiación del
Terrorismo
1.11. Cumplimiento de la regla “Conozca su Cliente”.
1.12. Reporte de Operación Sospechosa(Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo).
1.13. Reportes Sistemático Mensuales de operaciones (RSM).
1.14. Régimen de supervisión y sanción.
1.15. Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI-FATF).
1.16. Líneas generales de la legislación Nacional/Europea.
1.17. Tipologías – Casos de operaciones que deben ser especialmente evaluadas.
1.18. Sectores vulnerables al lavadode activos.
1.19. Reportes de Operaciones Sospechosas remitidos a la UIF (Estado de Situación).
1.20. Debate sobre casos de Lavado de Activos y/o Financiación del Terrorismo según los
conocimientos adquiridos en la materia.

Fundamentos de la Inversión: Conceptos Matemáticos
1. VALOR TEMPORAL DEL DINERO
2. CAPITALIZACIÓN
2.1. Simple
2.2. Compuesta
3. DESCUENTO
3.1. Simple Comercial
3.2. Simple...