Alicorp

MATEMÁTICA FINANCIERA

TRABAJO EN EQUIPO N°1 - Instrumentos Financieros
Fecha de Entrega: Viernes 28 de setiembre Integrantes: (máximo tres alumnos) CASO 1
La distribuidora Pum Lion dedicada ala comercialización de útiles escolares y de oficina dispone de una línea de crédito por S/. 100 000, en un banco local. El día 13 de abril debe cumplir con la liquidación de una letra aceptada hace60 días por un monto de S/. 15450 y el 15 del mismo mes debe cumplir el pago quincenal de su planilla conformada por 40 empleados distribuidos en sus 4 tiendas. Debido a un retraso en el pago de dosde sus clientes estima conveniente disponer de S/.41578 de su línea el día 12 de abril para poder cumplir con sus obligaciones. (En todos los casos considere ITF = 0,005%) a) Determine cuánto deberáabonar en su cuenta corriente, si la liquidación se realiza a fin de mes, siendo la tasa aplicada del 55% TEA; el costo de mantenimiento de la cuenta deudora es de S/.15 y S/.7.5 por gastosadministrativos. b) Si en la misma fecha (12/04/2011) utiliza adicionalmente S/.75000 para comprar mercadería; Efectúe la liquidación a fin de mes sabiendo que la TEA por exceso de línea es 85%. c) Teniendo encuenta la acción realizada en (b), la distribuidora no podrá realizar su pago hasta el día 06 de mayo. Efectúe la liquidación considerando una TEA moratoria del 16.75%. d) Para el contextoconsiderado en (c) determine el Costo Efectivo que debe asumir la distribuidora.

CASO 2
Presentando como garantía mi casa, he accedido a un crédito que utilizaré como capital de trabajo para mi nuevaempresa. El monto aprobado es de S/.175 000 y en base a ello he suscrito un pagaré con fecha 09 de mayo. La tasa aplicada es de 25% TEA; los portes son S/. 10,00 y la comisión por Gastos administrativoses de 0.75% (S/.50 mínimo; S/.250 máximo por operación). Además de considerar ITF = 0,005%. a) Efectúe la liquidación del pagaré el 06 de octubre. b) Si la cancelación se realizara el 15 de octubre...