Altura

 
 
1. Describa un cliente típico de una institución bancaria, que posea las característica de una persona que lava dinero y contraste éste con otro ejemplo de un cliente que actúa en formacorrecta.

2. Diseñe un cuadro comparativo de las características.

Cliente que lava dinero

Es el Cliente que por lo general, solo se acerca a la Entidad Financiera para realizar la apertura delproducto, a través de terceros que se hacen pasar por (secretaria, mensajero, etc.), realiza
Transacciones por sumas inferiores a los $10’000.000, para que no le hagan diligenciar el
Formulario dedeclaración de operaciones en efectivo, pueden suministrar oportunamente la documentación legal que solicitan las entidades financieras para la actualización de información para no despertar sospechas yevitar una visita, si se trata de una empresa fachada. También se puede conocer porque utilizan los medios electrónicos por sumas importantes de dinero para operaciones entre sus cuentas. También cuandoutilizan terceros cuya actividad no genera altos ingresos para que utilicen su nombre como Testaferritos, en la apertura y manejo de productos con entidades financieras.

 Cliente legal

Es elCliente que constantemente utiliza los productos o servicios de la Entidad Financiera, solicita sus extractos, actualiza su información financiera cuando se le solicita y le interesa que la EntidadFinanciera conozca el crecimiento de su empresa, para que pueda seguir contando con servicios y beneficios que presta. No tiene problema en diligenciar los formatos establecidos para el manejo de efectivoy no tiene problema por que le realicen una visita a su Empresa.

Cuadro comparativo

 
Cliente normal | Cliente que lava dinero |
Documento de identidad verdadero | Documentación falsa |Diligenciamiento y Actualización de Datos Veraces | Diligenciamiento de datos Errados, y omisión de la actualización de información |
Manejo de Transacciones Usuales | Manejo de Transacciones...