Análisis de la situación del Sr. Ricardo Alba en la entidad bancaria Monserrate.
Páginas: 2 (423 palabras)
Publicado: 20 de marzo de 2015
Análisis de la situación del Sr. Ricardo Alba en la entidad bancaria Monserrate.
Solución de preguntas planteadas:
1. ¿Es prudente cancelar la cuenta del cliente? NO
2. ¿Es necesario avisar a lasautoridades? Se debe hacer el respectivo reporte de
transacciones múltiples en efectivo a la Unidad Administrativa Especial de Información y
Análisis Financiero.
3. ¿Se debe hacer una investigación de laprocedencia del dinero? SI
4. ¿Se debe llamar al cliente para hablar con él? SI
5. ¿Es prudente informar esta situación sin tener certeza de las causas que motivaron estos
cambios en la situaciónfinanciera del cliente? Se debe hacer el respectivo reporte de
transacciones múltiples en efectivo a la Unidad Administrativa Especial de Información y
Análisis Financiero.
Antecedentes:
El Sr.Ricardo Alba es cliente nuestro desde hace 5 años
Saldo promedio mensual en su cuenta es de 5 millones
Operaciones mensuales promedio de 4 millones
Aumento sustancial en sus operaciones promediomensuales del 2.500%
Medidas a tomar:
1. Hacer el respectivo reporte de transacciones múltiples en efectivo a la Unidad
Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF por movimientossuperiores a $50.000.000 mes calendario.
2. Enviar, al Sr. Ricardo Alba, una carta oficial con membrete del banco firmada por el
gerente, en la cual se le hagan preguntas como:
i) Conoce Ud. a todossus clientes?
ii) Cuáles son los rubros de las operaciones que Ud. maneja a nivel nacional?
iii) Cuál es el monto actual de sus operaciones y a que se deben los incrementos?
iv) Cuál es el origen delos recursos?
v) Conoce UD. o adelanta actualmente algún proceso de SARLAFT?
3. Hacer una llamada telefónica al Sr. Ricardo Alba para coordinar una visita personal en la
cual se le explicara el motivode dichas preguntas, también conversar un poco con nuestro
cliente y explicarle los procesos de SARLAFT que deben adelantar todas las entidades
financieras reguladas por la SFC.
4. Tomar las medidas...
Solución de preguntas planteadas:
1. ¿Es prudente cancelar la cuenta del cliente? NO
2. ¿Es necesario avisar a lasautoridades? Se debe hacer el respectivo reporte de
transacciones múltiples en efectivo a la Unidad Administrativa Especial de Información y
Análisis Financiero.
3. ¿Se debe hacer una investigación de laprocedencia del dinero? SI
4. ¿Se debe llamar al cliente para hablar con él? SI
5. ¿Es prudente informar esta situación sin tener certeza de las causas que motivaron estos
cambios en la situaciónfinanciera del cliente? Se debe hacer el respectivo reporte de
transacciones múltiples en efectivo a la Unidad Administrativa Especial de Información y
Análisis Financiero.
Antecedentes:
El Sr.Ricardo Alba es cliente nuestro desde hace 5 años
Saldo promedio mensual en su cuenta es de 5 millones
Operaciones mensuales promedio de 4 millones
Aumento sustancial en sus operaciones promediomensuales del 2.500%
Medidas a tomar:
1. Hacer el respectivo reporte de transacciones múltiples en efectivo a la Unidad
Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF por movimientossuperiores a $50.000.000 mes calendario.
2. Enviar, al Sr. Ricardo Alba, una carta oficial con membrete del banco firmada por el
gerente, en la cual se le hagan preguntas como:
i) Conoce Ud. a todossus clientes?
ii) Cuáles son los rubros de las operaciones que Ud. maneja a nivel nacional?
iii) Cuál es el monto actual de sus operaciones y a que se deben los incrementos?
iv) Cuál es el origen delos recursos?
v) Conoce UD. o adelanta actualmente algún proceso de SARLAFT?
3. Hacer una llamada telefónica al Sr. Ricardo Alba para coordinar una visita personal en la
cual se le explicara el motivode dichas preguntas, también conversar un poco con nuestro
cliente y explicarle los procesos de SARLAFT que deben adelantar todas las entidades
financieras reguladas por la SFC.
4. Tomar las medidas...
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