Análisis de riesgo e incertidumbre

Análisis de riesgo e incertidumbre
El Riesgo y La Incertidumbre
Cuando no se tiene certeza sobre los valores que tomarán los flujos netos futuros de una inversión, nos encontramos ante una situación de riesgo o incertidumbre.
Las siguientes son algunas de las preguntas que pueden surgir, respecto de los riesgos e incertidumbre.
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¿Cómo puedo planear si no controlo todos los factores queafectan a mi organización?
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¿De qué me sirve contar con una visión estratégica si no sé que pueda pasar después del cambio de administración?
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¿Vale la pena esforzarse por planear el futuro, si vivimos en constante incertidumbre local y global?
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¿Puedo conseguir toda la información necesaria para eliminar la incertidumbre en la toma de decisiones y en la planeación estratégica?Riesgo Definición
El riesgo se presenta cuando una variable puede tomar distintos valores, pero se dispone de información suficiente para conocer las probabilidades asociadas a cada uno de estos posibles valores.
El riesgo de un proyecto se define como la variabilidad de los flujos de caja reales respecto de los estimados.
Riesgo es la posibilidad de una perdida financiera.

CaracterísticasMientras más grande sea la variabilidad, mayor es el riesgo del proyecto.
Nos encontramos ante una situación de riesgo si se conoce la distribución de probabilidad de un evento.
Incertidumbre Definición
La incertidumbre caracteriza a una situación donde los posibles resultados de una estrategia no son conocidos y, en consecuencia, sus probabilidades de ocurrencia no son cuantificables.
Enuna situación de incertidumbre no se conocen los posibles resultados de un evento o suceso y/o su distribución de probabilidades.
En la incertidumbre no se conoce la probabilidad de que ocurra el desenlace.
Características
Puede ser una característica de información incompleta, de exceso de datos, o de información inexacta, sesgada o falsa.
La incertidumbre de un proyecto crece en eltiempo.
El desarrollo del medio condicionara la ocurrencia de los hechos estimados en su formulación.
Causas De Riesgo e Incertidumbre en los Proyectos de Inversión.
No existe un número suficiente de inversiones similares para poder promediar los resultados, de modo que aquellos resultados desfavorables se compensen con los favorables.
Un cambio en el ambiente económico externo que invalideexperiencias anteriores.
Error en el análisis, como en el de las tendencias en los datos y en su valoración, que inclinan al evaluador a favorecer escenarios optimistas o pesimistas.
Análisis de Riesgo
El Objetivo del análisis de riesgo es:
a)
Identificar las amenazas y oportunidades, es decir, los riesgos y los impactos que éstos pueden ocasionar.
b)
Definir probabilidad de ocurrencia oadministrar las amenazas cuando el impacto sea severo en cuanto al cumplimiento de la misión o visión.
c)
Establecer escenarios y supervisar las operaciones, procesos y procedimientos internos para identificar amenazas potenciales y su probabilidad de ocurrencia.
d)
Plantear soluciones con base en esta información, se plantean las acciones preventivas para aminorar los daños que pueden ocasionar lassituaciones que tengan mayor probabilidad de suceder.
Antes, el análisis de riesgo se utilizaba para seleccionar el plan de seguros adecuado; sin embargo, esta imagen de la administración de riesgos ha cambiado. En la actualidad, es tan importante como el análisis financiero.
Teoría de campo de fuerzas para identificar oportunidades y amenazas
Kurt Lewin describe que existen en lasorganizaciones sociales dos tipos de fuerzas que se interrelacionan y que pueden generar un equilibrio o producir cambios.
Estas fuerzas son de dos tipos: La fuerzas impulsoras, que generan la oportunidad de crecimiento y desarrollo. Las fuerzas restrictivas, que lo frenan.
La teoría de campo de fuerzas de Kurt Lewin retoma algunos aspectos del análisis de oportunidades y amenazas (FODA):

Una amenaza...