anteproyecto de reforma de la Ley contra el lavado de dinero y activos

DECRETO No. __.-

LA ASAMBLEA LEGISLATIVA DE LA REPÚBLICA DE EL SALVADOR,

CONSIDERANDO:

I. Que mediante Decreto Legislativo No. 498, de fecha 02 de diciembre de 1998, publicado en el Diario Oficial No. 240, Tomo 341, del 23 del mismo mes y año, se emitió la Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos;

II. Que la Ley a la que se ha hecho referencia en el Considerando anterior, tienepor objeto prevenir, detectar, sancionar y erradicar el Delito de Lavado de Dinero y de Activos, así como su encubrimiento; la que será aplicable, a cualquier persona natural o jurídica aun cuando esta última no se encuentre constituida legalmente;

III. Que con la finalidad de que la normativa legal de El Salvador esté conforme a los Estándares Internacionales sobre la lucha contra el lavado dedinero y de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación; dictados los referidos estándares por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), a través de sus 40 Recomendaciones, quien dota de la debida acreditación nacional sobre el grado de cumplimiento e implementación de los estándares de un país en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismoante la comunidad internacional, buscando mejorar y subsanar los vacíos comprendidos en la Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos,  en atención a las Observaciones expresas en el Informe de Evaluación Mutua del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC) y del Sexto Informe de Seguimiento de nuestro país.

IV. Que tomando en cuenta que las evaluaciones realizadas por el Grupo de AcciónFinanciera del Caribe (GAFIC), constituyen el insumo de la comunidad internacional para calificar a una jurisdicción como “CUMPLIDOR” o “NO CUMPLIDOR” en la lucha Anti-Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo (ALD/CFT); a partir de lo cual, es clasificado dentro de la denominada “Lista Gris”, el cual implicaría para nuestro país graves consecuencias, ya que los Informes de EvaluaciónMutua e Informes de Seguimiento, son reconocidos por la comunidad internacional, incluyendo a los Organismos Financieros como lo son: el Fondo Monetario Internacional -FMI-, el Banco Mundial -BM-, el Banco Interamericano de Desarrollo -BID-, el Banco Centroamericano de Integración Económica -BCIE-, entre otros, sobre la base de los cuales pueden decidir las medidas y exigencias a imponer a unajurisdicción para efectos del otorgamiento de créditos y/o financiamientos; por lo que si El Salvador no acata dichas Recomendaciones en el tiempo estipulado, entrará en el riesgo de ser calificado como “No Cumplidor”, y por lo tanto NO ser sujeto a ningún tipo de crédito por parte de estos Organismos Internacionales. Adicionalmente es de tomar en consideración, que el salir de la clasificación deLista Gris implica grades complicaciones debido a los esfuerzos y exigencias que esto requiere, debiendo evidenciar la total corrección y cumplimiento de las deficiencias observadas.

V. Que por las razones anteriormente expuestas, se vuelve necesario emitir las reformas legales pertinentes.


POR TANTO,

en uso de sus facultades constitucionales y a iniciativa de los Diputados …..DECRETA, las siguientes:


REFORMAS A LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS.


Art. 1.- Reformase el Art. 2, de la siguiente manera:

“SUJETOS DE APLICACION DE LA LEY

Art. 2.- La presente ley será aplicable a cualquier persona natural o jurídica aun cuando esta última no se encuentre constituida legalmente.

Las instituciones y actividades sometidas al control de esta ley,entre otras, son las siguientes:

a) Bancos nacionales y bancos extranjeros, las sucursales, agencias y subsidiarias de éstos;

b) Financieras;

c) Casas de Cambio de Moneda Extranjera;

d) Bolsas de Valores y Casas Corredoras de Bolsa;

e) Bolsas de Productos y Servicios Agropecuarios;

f) Importaciones o exportaciones de productos e insumos agropecuarios y de vehículos nuevos;

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