Antilavado

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LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE
OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA
Generalidades, Obligaciones y Aspectos
relativos a la Fe Pública

Antecedentes
•  En Octubre de 2008 México fue sujeto de una
evaluación conjunta por parte del GAFI-FATF
(Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el
Blanqueo de Capitales y Financiamiento alTerrorismo), del GAFISUD (Grupo de Acción
Financiera de Sudamérica) y el FMI ( Fondo
Monetario Internacional).
•  Se le hicieron a México diversas observaciones,
entre ellas 12 recomendaciones en materia de lavado
de dinero y financiamiento al terrorismo, al carecer
nuestro país de un régimen de prevención aplicable
a los denominados “gatekeepers”

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Gatekeepers
• Sujetos de naturaleza jurídica diversa a las instituciones
financieras dedicados a actividades legales que pueden
ser utilizados u obligados por la delincuencia para la
realización de los procesos de lavado de dinero o de
financiamiento al terrorismo.
•  Se trata de personas que por sus actividades, sus
conocimientos, la naturaleza de sus servicios o los giros
comerciales a los que se dedican,pueden constituir
medios de acceso para incorporar a la economía formal
recursos de procedencia ilícita.
•  La LFPIORPI y su normatividad secundaria, tiene por
objeto establecer medidas de “vigilancia” y “recopilación
de datos” para prevenir las operaciones con recursos de
procedencia ilícita, a través de los Gatekeepers.

NORMATIVIDAD APLICABLE
•  Ley Federal para la Prevención eIdentificación de
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
(“LFPIORPI”).
•  Reglamento de la LFPIORPI (“Reglamento”).
•  Reglas de Carácter General a que se refiere la
LFPIORPI (“RCG”).
•  Disposiciones Supletorias a la LFPIORPI:

I.  El Código de Comercio;
II.  El Código Civil Federal;
III.  La Ley Federal de Procedimiento Administrativo;
IV.  La Ley Federal de Transparencia y Acceso ala Información Pública
Gubernamental
V.  La Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de Particulares.

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Entidades Gubernamentales

Estructura de Supervisión

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Estructura de la LFPIORPI
q  Capitulo I

Disposiciones Generales

q  Capitulo II

De las Autoridades

q  Capítulo III

De las Entidades Financieras yde las Actividades Vulnerables

q  Capítulo IV

Del uso de Efectivo y Metales

q  Capítulo V

De las Visitas de Verificación

q  Capítulo VI

De la Reserva y Manejo de Información

q  Capítulo VII

De las Sanciones Administrativas

q  Capítulo VIII

De los Delitos

q  Transitorios

Actividades vulnerables
(Artículo 17 LFPIORPI)
Art. 17
Fracc.

Actividad¿Cuándo es
Considerada
Vulnerable?

¿Cuándo es
sujeta de Aviso?

I

Venta de boletos o fichas para juegos de
apuesta, concursos o sorteos; o pago de
premios

Valor igual o mayor a
325 SMGDF
($ 21,047)

Valor igual o mayor a
645 SMGDF
($41,770)

II

La emisión o comercialización, habitual
o profesional, de tarjetas de servicios,
de crédito, de tarjetas prepagadas y de
todasaquellas que constituyan
instrumentos de almacenamiento de
valor monetario, que no sean
emitidas o comercializadas por
Entidades Financieras.

Tarjetas de Crédito:
Gasto Mensual igual o
mayor a 805 SMGDF
($52,131).

Tarjetas de Crédito:
Gasto Mensual igual o
mayor a 1,285 SMGDF
($83,217).

Tarjetas Prepagadas:
Valor igual o mayor a
645 SMGDF
($ 41,770)

Tarjetas Prepagadas:
Valorigual o mayor a
645 SMGDF
($41,770)

La emisión y comercialización habitual
o profesional de cheques de viajero,
distinta a la realizada por las Entidades
Financieras

Siempre

Valor igual o mayor a
645 SMGDF
($41,770)

III

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Actividades vulnerables
(Artículo 17 LFPIORPI)
Art. 17
Fracc.

Actividad

¿Cuándo es
Considerada
Vulnerable?...