• ANÁLISIS DE LA INFORMACIÓN ASIMÉTRICA EN LA ECONOMÍA FINANCIERA

ANÁLISIS DE LA INFORMACIÓN ASIMÉTRICA
el análisis crítico, del fracaso del mercado con causas multivariadas y variantes; Se reconoce que se da el caso de que el precio de los activos no emiteninformación o es inadecuada, además de que no balancean la oferta y demanda; ahí es donde se ve la información asimétrica; su análisis en concreto parte de la teoría clásica del bienestar económico, y a suvez es formulado atreves del modelo Arrow-Debreu; con dos supuesto previos: primero se presenta un equilibrio walrasiano; segundo que cualquier combinación tiene una asignación paretiana; de ahí separte que a no ser que todos tengan la misma información, ahora si se sumiera bajo la incertidumbre, también se daría el caso, lo que sucede en realidad; hay más de esta en algunas personas que enotras; los precios pueden reflejar, o no, la información que se tiene por parte de unos frente a otros.
INFORMACIÓN ASIMÉTRICA Y MERCADOS FINANCIEROS
La re-unión de la economía clásica y algunosfenómenos económicos, ha sido gracias al reconocimiento de las variables con mayor tendencia a tener una información imperfecta; surgiendo respuestas y solución que antaño, eran el azote de la teoríaneoclásica.
Con tres problemas bastante percibidos en los mercados financieros, muchos economistas citan a la información asimétrica como sinónimo de los últimos; estos son la selección adversa, el riesgo moraly comportamiento de rebaño.
INFORMACIÓN ASIMETRICA Y TEORÍA DE LAS FINANZAS.
De este complicado algoritmo establecido por eminencias o la comunidad económica, derivan varios temas de alto interés;como el “ racionamiento crediticio”, dándose causas, como el riesgo al incumplimiento de pago, luego se desarrolla un modelo en donde la devolución es situada igual al mejor resultado de la inversión;la teoría moderna lo determina mediante el riesgo moral y selección adversa; también supone algunas subjetividades, como el tamaño de préstamo directamente relacionado a la evasión del pago; la...