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Reglamento para operaciones de financiamiento con Personas Vinculadas o Relacionadas que formen parte de una Unidad de Riesgo

JM-182-2002

JUNTA MONETARIA RESOLUCIÓN JM-182-2002
Inserta en el Punto Décimo Primero del Acta 36-2002, correspondiente a la sesión celebrada por la Junta Monetaria el 1 de junio de 2002. PUNTO DÉCIMO PRIMERO: Proyecto de Reglamento para operaciones definanciamiento con personas vinculadas o relacionadas que formen parte de una Unidad de Riesgo. RESOLUCIÓN JM-182-2002. Conocido el Oficio No. 2329-2002 del Superintendente de Bancos del 1 de junio de 2002, mediante el cual eleva a consideración de esta Junta el proyecto de Reglamento para operaciones de financiamiento con personas vinculadas o relacionadas que formen parte de una Unidad de Riesgo; y,CONSIDERANDO: Que el inciso b) del artículo 47 del Decreto Número 19-2002 del Congreso de la República, Ley de Bancos y Grupos Financieros, establece el límite de financiamiento que los bancos y sociedades financieras pueden otorgar a dos o más personas relacionadas entre sí o vinculadas que formen parte de una unidad de riesgo, y establece que esta Junta reglamentará dicho artículo; CONSIDERANDO: Que esnecesario establecer reglas claras y uniformes que deben observar los bancos y sociedades financieras para efectuar operaciones que impliquen financiamiento de cualquier naturaleza, a personas vinculadas o relacionadas que formen parte de una unidad de riesgo, por lo que es necesario adecuar el Reglamento para operaciones de financiamiento con personas vinculadas o relacionadas que formen parte deuna Unidad de Riesgo a lo establecido en el inciso b) del artículo 47 del Decreto Número 19-2002 del Congreso de la República, Ley de Bancos y Grupos Financieros, a efecto de identificar, monitorear y controlar a dichas unidades de riesgo de manera consistente; POR TANTO: Con base en lo considerado, en lo dispuesto en los artículos 132 y 133 de la Constitución Política de la República, 26 incisom) y 64 del Decreto Número 16-2002, Ley Orgánica del Banco de Guatemala, 47 y 129 del Decreto Número 19-2002, Ley de Bancos y Grupos Financieros, ambos decretos del Congreso de la República, y en opinión de sus miembros, LA JUNTA MONETARIA RESUELVE: 1. Aprobar, conforme anexo a la presente resolución, el Reglamento para operaciones de financiamiento con personas vinculadas o relacionadas queformen parte de una Unidad de Riesgo. 2. Autorizar a la Secretaría de esta Junta para que publique la presente resolución, la cual entrará en vigencia el día de su publicación.

Hugo Rolando Gómez Ramírez Secretario Junta Monetaria

Publicada en el Diario de Centro América el 3 de junio de 2002 16

Reglamento para operaciones de financiamiento con Personas Vinculadas o Relacionadas que formenparte de una Unidad de Riesgo

ANEXO JM-182-2002

ANEXO A LA RESOLUCIÓN JM-182-2002 REGLAMENTO PARA OPERACIONES DE FINANCIAMIENTO CON PERSONAS VINCULADAS O RELACIONADAS QUE FORMEN PARTE DE UNA UNIDAD DE RIESGO
Artículo 1. Objeto. El presente Reglamento tiene por objeto establecer las normas que deben observar los bancos y sociedades financieras en las operaciones que impliquen financiamiento decualquier naturaleza, que realicen con dos o más personas relacionadas entre sí o vinculadas que formen parte de una unidad de riesgo, para efectos de lo establecido en el inciso b) del artículo 47 del Decreto Número 19-2002 del Congreso de la República, Ley de Bancos y Grupos Financieros. Artículo 2. Definiciones. Para los efectos del presente Reglamento se establecen las definicionessiguientes: 1. Instituciones Bancarias Son las entidades constituidas de conformidad con la Ley de Bancos y Grupos Financieros, leyes específicas, la Ley de Bancos de Ahorro y Préstamo para la Vivienda Familiar y la Ley de Sociedades Financieras Privadas. 2. Unidad de Riesgo La constituyen dos o más personas relacionadas o vinculadas que reciban y/o mantienen financiamiento de una institución bancaria....