Articulo 140 Seguros

Crédito Público.
RESOLUCION POR LA QUE SE EXPIDEN LAS DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A QUE SE REFIERE
EL ARTICULO 140 DE LA LEY GENERAL DE INSTITUCIONES Y SOCIEDADES MUTUALISTAS DE SEGUROS.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público con fundamento en lo dispuesto por los artículos 31, fracción
VIII de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal; 140 de la Ley General deInstituciones y
Sociedades Mutualistas de Seguros, y 6o., fracción XXXIV del Reglamento Interior de la Secretaría de
Hacienda y Crédito Público, escuchando la previa opinión de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, y
CONSIDERANDO
Que con fecha 14 de mayo de 2004 se publicó en el Diario Oficial de la Federación la “Resolución por la
que se expiden las Disposiciones de carácter general a que serefiere el artículo 140 de la Ley General de
Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros”, dirigida a las instituciones y sociedades mutualistas
de seguros, con el propósito de establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos,
omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie
para la comisión del delito previsto en elartículo 139 del Código Penal Federal o que pudieran ubicarse en los
supuestos del artículo 400 Bis del mismo Código, así como reportar actos u operaciones realizados por los
clientes de dichas entidades, que pudiesen ubicarse en los supuestos antes señalados o que pudieren
contravenir o vulnerar la adecuada aplicación de las Disposiciones.
Que una de las estrategias del Plan Nacional deDesarrollo 2007-2012 es alcanzar y consolidar
estándares internacionales en materia de prevención y combate al lavado de dinero de procedencia ilícita,
pues la capacidad económica del crimen organizado es uno de sus principales apoyos para evadir la acción
de la justicia, por ello, una de las estrategias más efectivas en la lucha contra dicha actividad es la que se
orienta al menoscabo en elabastecimiento de sus recursos económicos.
Que derivado de los compromisos internacionales adoptados por México como integrante del Grupo de
Acción Financiera sobre Blanqueo de Capitales (GAFI), resulta de suma importancia incrementar el nivel
de adecuación de la normativa vigente de acuerdo con los estándares internacionales que dicho organismo ha
instrumentado para combatir el lavado de dinero yel financiamiento al terrorismo, y que han sido reconocidos
por diversos países, así como por organizaciones internacionales como el Banco Mundial, el Fondo Monetario
Internacional y la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros.
Que resulta necesaria una homologación en los estándares aplicables a las distintas entidades y
actividades financieras en México, incluyendo normasespecíficas que permitan el adecuado seguimiento de
las operaciones que lleven a cabo clientes, abarcando los que se presten a través nuevas tecnologías, dentro
de un marco legal que permita una adecuada prevención y combate del lavado de dinero y del financiamiento
al terrorismo.
Que las presentes Disposiciones contienen una actualización de las normas que deberán observar las
instituciones ysociedades mutualistas de seguros en materia de prevención y detección de operaciones que
pudiesen ubicarse en alguno de los supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código
Penal Federal.
Que una vez escuchada la previa opinión de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, ha tenido a bien
emitir la presente:
RESOLUCION POR LA QUE SE EXPIDEN LAS DISPOSICIONES DE CARACTERGENERAL A QUE SE
REFIERE EL ARTICULO 140 DE LA LEY GENERAL DE INSTITUCIONES Y SOCIEDADES
MUTUALISTAS DE SEGUROS
CAPITULO I
DEL OBJETO Y DEFINICIONES
Primera. Las presentes Disposiciones tienen por objeto establecer conforme a lo dispuesto por el artículo
140 de la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros, entre otros aspectos que señala
ese artículo:
I. Las medidas y...