Articulo 95- Identificacion Del Cliente Y Lavado De Dinero

Política de Identificación Conocimiento del Cliente

ESTRUCTURA DE LA POLÍTICA DE IDENTIFICACIÓN Y CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Visión General Identificación del Información Cualitativa Formalización Información Cuantitativa Riesgo Transaccional

Cliente
Conocimiento del Cliente

Sistema de Alertas

Política
Identificación de los Beneficiarios Finales Responsabilidades De los CertificadosDe Depósito De los Sistemas

Automatizados

POLITICA DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE
1. Visión General
• Definición A través de la integración de un expediente, se tiene plena identidad de la persona física o moral, nacional o extranjera, con la que la Almacenadora, formaliza las operaciones comerciales. • Propósito Contar con un sistema automatizado que le permita mantener actualizado losdatos y documentos relacionados con la identificación del cliente y en su caso de los apoderados y/o representantes legales, así como la transmisión de reportes a la secretaría. • Responsabilidades

La Almacenadora es responsable absoluto de la operación comercial y/o negociación y, por lo tanto, también lo es de:

POLITICA DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE
• Identificar al cliente y a losrepresentantes legales. • La información y documentación contenida tanto en el sistema automatizado como en el expediente de identificación del cliente. • De que los documentos de identificación del cliente y demás documentos propios de éste queden debidamente integrados en el expediente. • De que los documentos de identificación del representante legal queden debidamente integrados en el expediente. •De efectuar visitas en el domicilio del cliente para verificar la autenticidad de la información, dejando constancias en el expediente correspondiente.

• De mantener la más absoluta y estricta confidencialidad en cuanto a la información de cada uno de los clientes.

POLITICA DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE
• Normas En cuanto al sistema automatizado y expediente en el que se localiza ladocumentación de identificación del cliente, debe ser:

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Único Actualizable por cualquier cambio.
Con constancias claras de información respecto de las visitas domiciliarias. Conservar en perfecto estado el expediente que contenga la documentación de identificación del cliente. Expediente de identificación del cliente confidencial y para consulta única y exclusiva del personal autorizadoy/o facultado para ello. Sistema automatizado, únicamente con accesos a personal autorizado mediante claves codificadas.

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POLITICA DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE
2. Información Cualitativa
• Definición La información cualitativa debe referirse a los datos de identificación más relevantes y/o trascendentes del cliente. • Personas físicas • Datos generales • Datos de su actividad • Datosde sus apoderados • Causas por las que pretenden realizar operaciones en México • Personas morales • Datos de la empresa • Datos de sus socios y apoderados • De su administración • Causas por las que pretende realizar operaciones en México (en caso de ser persona física extranjera)

POLITICA DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE

3. Formalización
• Definición Instrumento jurídico mediante el cualse perfeccionan las operaciones comerciales y/o negociaciones celebradas por la Almacenadora con el cliente, generalmente a través de la suscripción de un contrato.

• Propósito Evitar la formalización de operaciones con clientes que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión del delito

POLITICA DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE
• Normas
•Únicamente se autorizará la formalización de operaciones con los clientes que hayan cumplido con los requisitos de identificación del cliente y a la entera satisfacción de la Almacenadora.
No se permitirán operaciones, a través de medios electrónicos, ópticos o de cualquier otra tecnología cuando no esté debidamente integrado el expediente de identificación del cliente en los términos previstos en...