Articulo Cientifico

Estudio de las Normas Bancarias de Instituciones Financieras,

Ley de Lavado de Dinero

“El Estudio de las normas bancarias y de instituciones financieras debe de ser un tema de granrelevancia en el pensum de los estudiantes de las carreras del área de banca y finanzas; ya que le permite al estudiante interactuar con las labores que se realizan en las instituciones bancarias día adía, así como también le permite tener un conocimiento de la gama de situaciones que se le pueden presentar una vez haya finalizado sus estudios en la universidad.

Uno de los temas de gran importanciaa nivel nacional que se han observado y escuchado en los diferentes medios de comunicación y los diarios de circulación oficial del país es el tema del lavado de dinero.

El lavado de dineroimplica el encubrimiento de activos financieros de modo que puedan ser usados sin que se detecte la actividad ilegal que los produce.

¿Como estudiante que tiene que ver esto con la educación que serecibe en las aulas de clases?

Si nos permiten opinar el lavado de dinero es un tema muy aplicado en las finanzas y especialmente en las áreas donde los nuevos profesionales de dicha carrera, ponen enpráctica sus conocimientos adquiridos y se involucran en el ambiente laboral de los bancos, financieras y micro financieras y es por ello que deben de poseer un amplio conocimiento sobre esta normacomo lo es la Norma para la Gestión de los Riesgos del Lavado de Dinero, Bienes o Activos y del Financiamiento al Terrorismo o sus siglas; PLD/FT para poder aplicar los cuatros pilares fundamentales queesta norma expresa en su contenido como son los siguientes:

Prevención: del riesgo que se introduzcan o coloquen en el Sistema Financiero recursos provenientes de actividades relacionadas al lavadode dinero, esto se realiza a través de políticas, procedimientos y controles internos para el adecuado conocimiento del cliente, complementados con una robusta capacitación y entrenamiento del...