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TITULO: NORMATIVA LEGAL DE LAS OPERACIONES BANCARIAS

INFORME FINAL

GUIA DE BASE: SUPERINTENDENCIA DE BANCOS

8 DE NOVIEMBRE DEL 2000

ELABORACION: ERNESTO OJEDA DOMINGUEZ

19 PAGINAS

INDICE

INTRODUCCION……………………………………………………………………………....3

NORMATIVA LEGAL DE LAS OPERACIONES BANCARIAS………………………….9

1. TITULO I
DEL ÁMBITO DE LA LEY…………………………………………………………………….9

2. TITULO II2.1 DE LA CONSTITUCION Y ORGANIZACION DE LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO PRIVADO………………………………………………………….9

2.1.1CAPITULO I
INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO PRIVADO NACIONAL……………….9

2.1.2 CAPÍTULO II
DE LAS OFICINAS DE LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO EXTRANJERO………………………………………………………………………………11

2.1.3CAPÍTULO III
INVERSIONES EN EL CAPITAL DE INSTITUCIONES DELSISTEMA FINANCIERO DEL EXTERIOR…………………………………………………………………………….12

3. TÍTULO III
3.1 DEL GOBIERNO Y DE LA ADMINISTRACIÓN…………………………………….13

4. TÍTULO IV
4.1 DEL PATRIMONIO…………………………………………………………………….15

4.1.1CAPÍTULO I
CAPITAL Y RESERVAS……………………………………………………………………15

4.1.2 CAPÍTULO II
PATRIMONIO TÉCNICO……………………………………………………………………15

5. TÍTULO V
5.1 DE LAS OPERACIONES YFUNCIONAMIENTO……………………………………18

5.1.1 CAPÍTULO I
OPERACIONES……………………………………………………………………………...18

5.1.2 CAPÍTULO II
FUNCIONAMIENTO Y ATENCION AL PÚBLICO……………………………………….20

6. TÍTULO VI
6.1 DE LOS GRUPOS FINANCIEROS…………………………………………………….20

7. TÍTULO VII
7.1 DE LOS ACTIVOS Y DE LOS LÍMITES DE CRÉDITO……………………………..22

8. TÍTULO VIII
8.1 DE LA INFORMACIÓN………………………………………………………………….23
8.1.1 CAPITULO I
CONTABILIDAD, INFORMACIÓN YPUBLICIDAD……………………………………..23

8.1.2 CAPÍTULO II
AUDITORÍAS…………………………………………………………………………………23

8.1.3 CAPÍTULO III
SIGILO Y RESERVA BANCARIA………………………………………………………….24
8.1.4 CAPÍTULO IV
CENTRAL DE RIESGOS……………………………………………………………………24

9. TÍTULO IX
9.1 DE LOS PROCEDIMIENTOS…………………………………………………………..24

9.1.1CAPÍTULO I…………………………………………………………………………….24

9.1.2 CAPÍTULO II
DE LA ANTICRESISJUDICIAL……………………………………………………………25

9.1.3 CAPÍTULO III
CANCELACIÓN EXTRAORDINARIA DE OBLIGACIONES…………………………..25

10. TITULO X
10.1 DE LA REGULARIZACIÓN Y LIQUIDACIÓN DE INSTITUCIONES FINANCIERAS………………………………………………………………………………25

10.1.1 CAPÍTULO I
REGULARIZACIÓN DE INSTITUCIONES CON PROBLEMAS……………………...25

10.1.2 CAPÍTULO II
MECANISMOS PARA EL RESGUARDO DEL CRÉDITO Y LOS DEPÓSITOSBANCARIOS………………………………………………………………………………..26

11. TÍTULO XI
DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS…………………………………………..26

INTRODUCCION

Operaciones bancarias son aquellas actividades, que de manera habitual y continua, realizan los bancos y abarcan un amplio campo de actividades sometidas a normas jurídicas, normas de técnica bancaria y a la economía bancaria; estas dos últimas facetas son de relevancia, a tal punto que muchas veces predominan sobre lo jurídico, aunquepara el objeto de lo presente interesa solo lo legal.
El estudio jurídico de las operaciones bancarias se resume, por tanto, en el análisis de los negocios jurídicos bancarios y de las relaciones que de tales contratos se derivan.
Por lo tanto el contrato bancario, es el esquema jurídico de la operación bancaria, conceptuando como "todo acuerdo para constituir, regular o extinguir una relación quetenga por objeto una operación bancaria".
Es así que en este informe aprenderemos sobre como las leyes financieras regulan a las operaciones bancarias; en este trabajo observaremos que:
En el Título I del Ámbito de la Ley.- Este Título trata sobre la regulación legal de: la creación, organización, actividades, funcionamiento y extinción de las instituciones del sistema financiero como son:bancos, sociedades financieras o corporaciones de inversión y desarrollo, las asociaciones mutualistas de ahorro y crédito para la vivienda y las cooperativas de ahorro y crédito que realizan intermediación financiera con el público.
EN EL TITULO II DE LA CONSTITUCION Y ORGANIZACION DE LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA...