Auditoria

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO TALAGANTE LTDA.
Estados Financieros al 31 de diciembre de 2011 y 2010 y por los años terminados en esas fechas

CONTENIDO

Informe de los auditores independientes Balances generales Estados de resultados Estados de flujos de efectivo Notas a los estados financieros

$ MM$ UF -

Pesos chilenos Millones de pesos chilenos Unidades de Fomento

COOPERATIVADE AHORRO Y CRÉDITO TALAGANTE LTDA. BALANCES GENERALES

ACTIVOS

Nota

Al 31 de diciembre de 2011 2010 MM$ MM$ 435,9 309,4

Disponible Colocaciones: Préstamos comerciales Préstamos para comercio exterior Préstamos de consumo Colocaciones en letras de crédito Contratos de leasing Colocaciones contingentes Otras colocaciones vigentes Cartera vencida Total colocaciones Menos provisiones sobrecolocaciones Total colocaciones netas Otras operaciones de crédito: Préstamos a institutciones financieras Créditos por intermediación de documentos Total operaciones de crédito Instrumentos de inversión: Inversiones financieras Otras inversiones no financieras Total instrumentos de inversión Otros activos ACTIVO FIJO Activo fijo físico Inversiones en sociedades Total activos fijos Contratos dederivados financieros Total activos 11

9 9

5.243,0 8.792,5 8,9 322,3 14.366,7 (844,6) 13.522,1

4.160,7 8.949,6 10,2 332,1 13.452,6 (841,2) 12.611,4

6

-

-

8

161,1 19,7 180,8 265,0

1.380,8 7,3 1.388,1 443,4

12

977,1 977,1 15.380,9

925,8 925,8 15.678,1

2

(Continúa)

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO TALAGANTE LTDA. BALANCES GENERALES (Continuación)

NotaPasivos y patrimonio Captaciones y otras obligaciones: Acreedores en cuentas corrientes Depósitos y captaciones Otras obligaciones a la vista o a plazo Otras obligaciones por intermediación de documentos Obligaciones por letras de crédito Obligaciones contingentes Total captaciones y otras obligaciones Obligaciones por bonos: Bonos corrientes Bonos subordinados Total obligaciones por bonos Préstamosobtenidos de entidades financieras y Banco Central de Chile: Líneas de Crédito Banco Central de Chile para reprogramaciones Otras obligaciones con el Banco Central de Chile Préstamos de instituciones financieras del país Obligaciones con el exterior Otras obligaciones Total préstamos de entidades financieras

Al 31 de diciembre de 2011 2010 MM$ MM$

9 9

5.041,0 115,8 5.156,8

5.094,6506,4 5.601,0

-

-

9 9

759,2 1.532,5 2.291,7

314,1 1.514,6 1.828,7

Otros pasivos Total pasivos Patrimonio neto: Capital Reservas Otras cuentas patrimoniales Utilidad del ejercicio Total patrimonio neto Total pasivos y patrimonio

11

176,4 7.624,9

163,5 7.593,2

7 7 7 7

5.714,4 1.926,5 115,1 7.756,0 15.380,9

5.651,7 1.920,6 512,6 8.084,9 15.678,1

Las notas adjuntasforman parte integral de estos estados financieros 3

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO TALAGANTE LTDA. ESTADOS DE RESULTADOS

Nota Resultados operacionales Ingresos por intereses y reajustes Utilidad por diferencia de precio Ingresos por comisiones Utilidad de cambio neta Otros ingresos de operación Total de ingresos de operación Menos: Gastos por intereses y reajustes Pérdida por diferenciade precio Gastos por comisiones Pérdida neta de operaciones financieras Otros gastos de operación Margen bruto Remuneraciones y gastos del personal Gastos de administración y otros Depreciaciones y amortizaciones Margen neto Provisiones por activos riesgosos Resultado operacional Resultados no operacionales Ingresos no operacionales Gastos no operacionales Resultado por inversiones en sociedadesCorrección monetaria Resultado no operacional Resultado antes de impuesto Provisión para impuestos Utilidad del ejercicio 14 14 6

Por los años terminados el 31 de diciembre de 2011 2010 MM$ MM$ 3.181,6 283,0 3.464,6 3.141,5 299,9 3.441,4

13

(346,9) 3.117,7 (1.516,5) (898,7) (129,7) 572,8 (221,1) 351,7

(179,5) 3.261,9 (1.331,9) (804,2) (92,6) 1.033,2 (336,0) 697,2

80,2 (73,7) (243,1)...