AUDITORIA

PROCESO DE DEBITOS AUTOMÁTICOS

Actividad: DEBITOS BANCARIOS Y TARJETAS DE CREDITO

Descripción: Es un trabajo de detalle de las actividades


1. La persona encargada de revisarDATACREDITO a Nivel Nacional, es la encargada de enviar al departamento de COBRANZAS, los nuevos formularios de débito automático.

2. Los mismos son ingresados por el personal de Cobranzas desigado parael efecto, ya sean los datos de la cuenta bancaria o tarjeta de crédito del cliente al Sistema establecido.

3. Se obtiene un reporte desde el Sistema, ingresando al módulo de CUENTAS POR COBRAR=> REPORTES => CUADRO DE VENCIMIENTO.







4. En el caso de los Débitos Bancarios el archivo es enviado mediante correo electrónico al responsable de la entidad financiera o cargado alportal donde realizan los procesos; mismos que remiten el archivo de confirmación del pago, el valor acreditado y los valores no procesados, indicando la causa.

5. En el caso de Tarjetas de créditolas mismas son cargadas al portal de DINER`S, de esta manera se puede ejecutar los cobros, de la misma manera remiten los cuadres de tarjetas; donde podemos confirmar los débitos procesado y losrechazados con su cauales.

6. Se ingresan los datos en una Liquidación Automática en el Sistema y se dan de baja las facturas que se cancelaron mediante débito.

7. Se notifica al Asistente encargadode la zona a la cual pertenece el cliente, los débitos devueltos para que se gestionen directamente.


Responsable: Asistente de Cobranzas Encargado



CONTROL DE RIESGO Y FRAUDE INTERNO DELA CARTERA


Actividad: 1. CONTROL DE DATACREDITO

Descripción:

Este proceso fue creado con el fin de dar cumplimiento a una observación de los AUDITORES de la Casa Matriz, los mismos quesolicitaron realizar una calificación de los futuros clientes.

Las personas responsables a Nivel Nacional para dar cumplimiento con este proceso son las asistentes de cobranzas, las mismas que...