Auditoria

*LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO *

ART I. La presente ley es de orden público; esta regula las instituciones de banca y crédito así como las actividades u operaciones para un sano equilibrio, y la protección de los intereses público.
ART II. Quienes pueden prestar el servicio de banca y crédito son:
*de banca múltiple
*banca de desarrollo
Se consideran servicios de banca y crédito lacaptación de recursos del público en el mercado nacional (CETES, BONOS ETC).Y no se consideran servicios de banca y créditos aquellas que sean obtenidas por actividades propias.
Existe captación de recursos cuando:
a) Se solicite, ofrezca o promueva la obtención de fondos o recursos de persona indeterminada o mediante medios masivos de comunicación.
b) Se obtenga o solicite fondos orecursos de forma habitual o profesional.
ART III: el sistema bancario mexicano está integrado por:
*el banco de México
*las instituciones de banca múltiple
*las instituciones de banca de desarrollo y los fideicomisos públicos constituidos por el gobierno federal para el fomento económico.
Es decir para realizar actividades financieras los fideicomisos tienen que tener como principalfinalidad la realización profesional de operaciones de crédito (las operaciones deberán representar el 50% o más de su totalidad de activos durante el ejercicio fiscal inmediato anterior a la fecha de determinación al que se refiere el artículo 134Bis 4 de esta ley.

ART IV: El estado ejercerá la rectoría del sistema bancario; con el fin de que este oriente el crecimiento de laeconomía del país así como su desarrollo. Para así mismo fomentar el ahorro en todos los sectores de la república.
ARTÍCULO V: El ejecutivo federal a través de la secretaría de hacienda y crédito público podrá interpretar los procesos administrativos; así como otras disposiciones que determine esta ley.
ARTICULO V BIS: La secretaria de hacienda y crédito público podrá pedir su opinión a elbanco de México, de las comisiones nacionales bancaria, de seguros y fianzas entre otras para el mejor cumplimiento de las atribuciones que le confiere esta ley.
ARTICULO V BIS 1: Salvo que en las disposiciones especificas se establezca otro plazo, este no podrá exceder los noventa días para que la administración resuelva lo que corresponda. A petición del interesado se deberá expedir unaconstancia después de los dos días transcurrido a la resolución.
Si el escrito no contiene los datos o no cumple con los requisitos establecidos; la autoridad podrá prevenir al interesado por escrito y por una sola vez y dentro de los diez días aviléses. Salvo que en las disposiciones específicas se establezca otro plazo, dicha previsión deberá hacerse dentro de la mitad del plazo a larespuesta de la autoridad.
Notificada la previsión se suspenderá el plazo para que las autoridades administrativas resuelvan y se reanudara a partir del día hábil inmediata a aquel en que el interesado conteste.
Si las autoridades no hacen el requerimiento de información dentro del plazo correspondiente no podrán rechazar el escrito inicial por incompleto.
ARTICULO V BIS 2: El plazo aque se refiere el artículo anterior no será aplicable a aquellas relacionadas con las autorizaciones relativas a la constitución, fusión, escisión, y liquidación de las instituciones de crédito.
ARTICULO V BIS 3: Las autoridades administrativas, a petición del interesado podrán ser ampliados los plazos establecidos en esta ley, pero esta no debe exceder la mitad del plazo previstooriginalmente en las disposiciones aplicables.
ARTICULO V BIS 4 : No se aplicara lo establecido en los artículos 5 bis 1 , 5 bis 2 , y 5 bis 3 a las autoridades administrativas en el ejercicio de sus atribuciones de supervisión ,inspección y vigilancia.
ARTICLO V BIS 5: Los plazos establecidos en esta ley serán establecidos en días naturales, salvo que sea expreso que se trate de días hábiles....