banca publica y privada
Páginas: 8 (1803 palabras)
Publicado: 9 de abril de 2013
01Banca privada
Se denomina banca privada el servicio que prestan las entidades financieras en el que se asesora a grandes patrimonios sobre la mejor manera de optimizar sus inversiones. Para ello, se analizan las circunstancias personales del cliente, su situación vital, su patrimonio, sus preferencias, su perfil de riesgo y sus necesidades económicas. A partir de este exahustivo análisis, sediseña una propuesta de inversión adaptada a unos objetivos previamente definidos.1
La inversión mínima para acceder a un servicio de Banca Privada depende de cada entidad aunque el mínimo exigible suele estar establecido en 100.000 euros de patrimonio líquido financiero.
Además de un servicio de asesoramiento a medida, las entidades de Banca Privada ofrecen servicios de gestión discrecional decarteras, sicavs y diversos productos a medida.2
Actualmente, este servicio es ofrecido tanto por grandes entidades financieras, que cuentan con un área especializada en grandes patrimonios, como por bancos dedicados exclusivamente a este segmento.3
La gestión exclusiva de grandes patrimonios, conocida como banca privada, supone una atención cuidada y personalizada. Los productos de inversiónse adaptan a las necesidades financieras, fiscales y familiares del cliente. Pero no es un servicio gratuito. Las entidades cobran una comisión que, en la mayoría de bancos, se fija en el 1% trimestral del volumen de la cartera.
La exclusividad de la Banca privada
Las oficinas que ofrecen un servicio de banca privada se distinguen del resto de sucursales de la misma entidad bancaria. Es unadiferenciación buscada para que el cliente perciba al instante una atención preferencial. La primera característica, y reconocida ventaja, es la gestión personalizada. Ofrece a sus clientes productos que se ajustan a sus preferencias.
Cuando un cliente habitual de una oficina bancaria eleva de manera repentina su nivel patrimonial es derivado, a los especialistas de baca privada de su entidadfinanciera. En este primer contacto, se sientan las bases del tratamiento personalizado de la fortuna del usuario. Los asesores investigan sus circunstancias especiales, y analizan y consultan sus preferencias y necesidades económicas. Con las respuestas obtenidas, los expertos diseñan diversas propuestas que diversifican la inversión en distintos productos.
Desde el primer momento, el clientetiene a su disposición el número del teléfono personal de su asesor financiero, además de un contacto trimestral o semestral para valorar la evolución de sus inversiones. Una ventaja añadida de la banca privada es que se mantiene una atención constante permanente sobre el estado de la inversión, además de un control exhaustivo del efectivo ingresado para evitar pérdidas indeseadas o sobresaltosinesperados.
¿Cuál es el patrimonio mínimo para mis inversiones?
Para ser cliente de la banca privada es preciso un patrimonio de, al menos, 300.000 euros. No obstante, se atiende a quien lo solicite o sea enviado por una oficina, con independencia del importe de su saldo. Algunas personas acuden por sí mismas en busca de asesoramiento. En otras ocasiones, son los profesionales especializadosquienes pretenden captar nuevos inversores. Cada entidad, establece su propio baremo, por lo que no puede describirse un perfil determinado.
Los clientes de estos grandes bancos invierten en una cesta de acciones de empresas y en fondos. Además, se les brinda la posibilidad de colocar sus ahorros en productos propios de la entidad, que suelen ser depósitos bancarios remunerados.
Oferta de losgrandes bancos
Santander Banca Privada. Pone a disposición de potenciales clientes un equipo de expertos para gestionar su patrimonio de manera integral. Estructuran su oferta de servicios en cuatro columnas que acomodan a las necesidades particulares de sus clientes.
Banco Popular. Basa su banca privada en criterios de "rigor, transparencia y profesionalidad". Ofrece un diagnostico preciso,...
Se denomina banca privada el servicio que prestan las entidades financieras en el que se asesora a grandes patrimonios sobre la mejor manera de optimizar sus inversiones. Para ello, se analizan las circunstancias personales del cliente, su situación vital, su patrimonio, sus preferencias, su perfil de riesgo y sus necesidades económicas. A partir de este exahustivo análisis, sediseña una propuesta de inversión adaptada a unos objetivos previamente definidos.1
La inversión mínima para acceder a un servicio de Banca Privada depende de cada entidad aunque el mínimo exigible suele estar establecido en 100.000 euros de patrimonio líquido financiero.
Además de un servicio de asesoramiento a medida, las entidades de Banca Privada ofrecen servicios de gestión discrecional decarteras, sicavs y diversos productos a medida.2
Actualmente, este servicio es ofrecido tanto por grandes entidades financieras, que cuentan con un área especializada en grandes patrimonios, como por bancos dedicados exclusivamente a este segmento.3
La gestión exclusiva de grandes patrimonios, conocida como banca privada, supone una atención cuidada y personalizada. Los productos de inversiónse adaptan a las necesidades financieras, fiscales y familiares del cliente. Pero no es un servicio gratuito. Las entidades cobran una comisión que, en la mayoría de bancos, se fija en el 1% trimestral del volumen de la cartera.
La exclusividad de la Banca privada
Las oficinas que ofrecen un servicio de banca privada se distinguen del resto de sucursales de la misma entidad bancaria. Es unadiferenciación buscada para que el cliente perciba al instante una atención preferencial. La primera característica, y reconocida ventaja, es la gestión personalizada. Ofrece a sus clientes productos que se ajustan a sus preferencias.
Cuando un cliente habitual de una oficina bancaria eleva de manera repentina su nivel patrimonial es derivado, a los especialistas de baca privada de su entidadfinanciera. En este primer contacto, se sientan las bases del tratamiento personalizado de la fortuna del usuario. Los asesores investigan sus circunstancias especiales, y analizan y consultan sus preferencias y necesidades económicas. Con las respuestas obtenidas, los expertos diseñan diversas propuestas que diversifican la inversión en distintos productos.
Desde el primer momento, el clientetiene a su disposición el número del teléfono personal de su asesor financiero, además de un contacto trimestral o semestral para valorar la evolución de sus inversiones. Una ventaja añadida de la banca privada es que se mantiene una atención constante permanente sobre el estado de la inversión, además de un control exhaustivo del efectivo ingresado para evitar pérdidas indeseadas o sobresaltosinesperados.
¿Cuál es el patrimonio mínimo para mis inversiones?
Para ser cliente de la banca privada es preciso un patrimonio de, al menos, 300.000 euros. No obstante, se atiende a quien lo solicite o sea enviado por una oficina, con independencia del importe de su saldo. Algunas personas acuden por sí mismas en busca de asesoramiento. En otras ocasiones, son los profesionales especializadosquienes pretenden captar nuevos inversores. Cada entidad, establece su propio baremo, por lo que no puede describirse un perfil determinado.
Los clientes de estos grandes bancos invierten en una cesta de acciones de empresas y en fondos. Además, se les brinda la posibilidad de colocar sus ahorros en productos propios de la entidad, que suelen ser depósitos bancarios remunerados.
Oferta de losgrandes bancos
Santander Banca Privada. Pone a disposición de potenciales clientes un equipo de expertos para gestionar su patrimonio de manera integral. Estructuran su oferta de servicios en cuatro columnas que acomodan a las necesidades particulares de sus clientes.
Banco Popular. Basa su banca privada en criterios de "rigor, transparencia y profesionalidad". Ofrece un diagnostico preciso,...
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