Bancaribe
Páginas: 19 (4649 palabras)
Publicado: 11 de abril de 2013
I.- ANTECEDENTES HISTORICOS DEL ENTE BANCARIO
Bancaribe fue fundado el día 12 de febrero de 1954 en la ciudad de Puerto Cabello, Estado Carabobo, sin embargo inició sus operaciones el día 3 de noviembre del mismo año. En 1955 comienza a ampliar su presencia en el país al inaugurar oficinas en Barquisimeto y Barinas; al año siguiente, abre dos oficinas en Valencia, dos en Morón y otra más enPuerto Cabello. Luego instala sucursales en: San Felipe, Valle de La Pascua, Maracay, Calabozo, San Fernando de Apure, Punto Fijo, El Tocuyo y Guanare. Desde entonces, se posiciona de un liderazgo en el centro y los llanos del país. Posteriormente, en 1958 inaugura una oficina en Caracas, ciudad en la que establece su sede principal a partir de 1963.
Bajo las política de crecimiento concalidad, constituye en 1977 Bancaribe Curaçao Bank, N. V., el primer banco venezolano off shore ubicado en Curaçao, que conjuntamente con su expansión territorial, pasa a ser un banco pionero en el desarrollo de nuevos productos y servicios: fue uno de los primeros en el país en prestar servicio en línea en sus oficinas en todo el país,: en ofrecer el servicio de conformación telefónica de cheques(Cheque Conforme Bancaribe) y la tarjeta de débito CARIBE CASH servicio que permitió a los clientes el retiro de dinero a través de cajeros automáticos y pago en comercios. En 1988, Bancaribe participa activamente en la creación del primer sistema de interconexión de cajeros automáticos en el país, Suiche 7B, y en la creación de Consorcio Credicard, primer centro operador de tarjetas de crédito delpaís, el cual forma parte del Grupo Financiero Bancaribe.
En 1994, como producto de una asociación estratégica con la reconocida empresa de seguros American International Group (AIG), Bancaribe incursiona en actividades de seguros y realiza una inversión paritaria en las empresas Seguros Venezuela S.A. y C.A. Seguros American International.
En 1997, se acuerda modificar la estructura jurídica deBancaribe y acogerse a la figura de Banco Universal, para lo cual se fusiona con el Banco de Inversión del Caribe y el Fondo de Activos Líquidos del Caribe. En diciembre de ese mismo año, el Banco se asocia con Scotia International Limited, empresa del Grupo Financiero Scotiabank, una de las instituciones financieras más importantes del mundo y la tercera de Canadá, que no sólo aporta recursoseconómicos sino la experticia y Know How del negocio financiera, cuanta con presencia activa en 55 países, y una larga y destacada experiencia en Centroamérica, el Caribe y Suramérica, al contar con capital extranjero es calificado como una empresa de inversión mixta por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN).
En 1999, realizó su inscripción en el RegistroNacional de Valores que lleva la Comisión Nacional de Valores e inició la cotización de sus acciones en la Bolsa de Valores de Caracas. Adicionalmente, con la importante participación de organismos nacionales e internacionales especializados en el financiamiento al sector de microempresarios, se fundó Bangente, el Banco de la Gente Emprendedora, institución pionera en el país, en el financiamiento alsector microfinanciero.
Los Principios de Wolfsberg se adoptaron en el año 2001, como normas internas para el combate contra la legitimación de capitales provenientes de cualquier actividad delictiva, no sólo de la legitimación de capitales provenientes del lavado de dinero, sino del terrorismo y la corrupción. Adicionalmente, basado en una cultura de Riesgo, fue una de las primerasinstituciones financieras del país en desarrollar y aplicar una metodología para atender el concepto de Riesgo Integral para adaptarse a los nuevos Principios de Basilea y, posteriormente, para atender las disposiciones de la Norma Prudencial establecida por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Posteriormente, en septiembre de 2003 se adaptaron los Estatutos a las mejores...
Bancaribe fue fundado el día 12 de febrero de 1954 en la ciudad de Puerto Cabello, Estado Carabobo, sin embargo inició sus operaciones el día 3 de noviembre del mismo año. En 1955 comienza a ampliar su presencia en el país al inaugurar oficinas en Barquisimeto y Barinas; al año siguiente, abre dos oficinas en Valencia, dos en Morón y otra más enPuerto Cabello. Luego instala sucursales en: San Felipe, Valle de La Pascua, Maracay, Calabozo, San Fernando de Apure, Punto Fijo, El Tocuyo y Guanare. Desde entonces, se posiciona de un liderazgo en el centro y los llanos del país. Posteriormente, en 1958 inaugura una oficina en Caracas, ciudad en la que establece su sede principal a partir de 1963.
Bajo las política de crecimiento concalidad, constituye en 1977 Bancaribe Curaçao Bank, N. V., el primer banco venezolano off shore ubicado en Curaçao, que conjuntamente con su expansión territorial, pasa a ser un banco pionero en el desarrollo de nuevos productos y servicios: fue uno de los primeros en el país en prestar servicio en línea en sus oficinas en todo el país,: en ofrecer el servicio de conformación telefónica de cheques(Cheque Conforme Bancaribe) y la tarjeta de débito CARIBE CASH servicio que permitió a los clientes el retiro de dinero a través de cajeros automáticos y pago en comercios. En 1988, Bancaribe participa activamente en la creación del primer sistema de interconexión de cajeros automáticos en el país, Suiche 7B, y en la creación de Consorcio Credicard, primer centro operador de tarjetas de crédito delpaís, el cual forma parte del Grupo Financiero Bancaribe.
En 1994, como producto de una asociación estratégica con la reconocida empresa de seguros American International Group (AIG), Bancaribe incursiona en actividades de seguros y realiza una inversión paritaria en las empresas Seguros Venezuela S.A. y C.A. Seguros American International.
En 1997, se acuerda modificar la estructura jurídica deBancaribe y acogerse a la figura de Banco Universal, para lo cual se fusiona con el Banco de Inversión del Caribe y el Fondo de Activos Líquidos del Caribe. En diciembre de ese mismo año, el Banco se asocia con Scotia International Limited, empresa del Grupo Financiero Scotiabank, una de las instituciones financieras más importantes del mundo y la tercera de Canadá, que no sólo aporta recursoseconómicos sino la experticia y Know How del negocio financiera, cuanta con presencia activa en 55 países, y una larga y destacada experiencia en Centroamérica, el Caribe y Suramérica, al contar con capital extranjero es calificado como una empresa de inversión mixta por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN).
En 1999, realizó su inscripción en el RegistroNacional de Valores que lleva la Comisión Nacional de Valores e inició la cotización de sus acciones en la Bolsa de Valores de Caracas. Adicionalmente, con la importante participación de organismos nacionales e internacionales especializados en el financiamiento al sector de microempresarios, se fundó Bangente, el Banco de la Gente Emprendedora, institución pionera en el país, en el financiamiento alsector microfinanciero.
Los Principios de Wolfsberg se adoptaron en el año 2001, como normas internas para el combate contra la legitimación de capitales provenientes de cualquier actividad delictiva, no sólo de la legitimación de capitales provenientes del lavado de dinero, sino del terrorismo y la corrupción. Adicionalmente, basado en una cultura de Riesgo, fue una de las primerasinstituciones financieras del país en desarrollar y aplicar una metodología para atender el concepto de Riesgo Integral para adaptarse a los nuevos Principios de Basilea y, posteriormente, para atender las disposiciones de la Norma Prudencial establecida por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Posteriormente, en septiembre de 2003 se adaptaron los Estatutos a las mejores...
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