Banco Central Preguntas Frecuentes

PREGUNTAS FRECUENTES
-Última actualización: 01.02.10-

Distintas modalidades de captación de depósitos
¿Qué tipos de cuentas de depósitos pueden abrirse con carácter general? - Cuenta corriente bancaria; - Caja de ahorros; - Cuenta corriente especial para personas jurídicas; - A plazo fijo. (“Reglamentación de la cuenta corriente bancaria” , normas sobre “Depósitos de ahorro, pago deremuneraciones y especiales” y normas sobre “Depósitos e inver) siones a plazo” ¿Qué documentación exigen las entidades financieras para la apertura de una cuenta? a) Ciudadanos argentinos: - Documento Nacional de Identidad, Libreta Cívica o Libreta de Enrolamiento. b) Ciudadanos extranjeros radicados en el país a partir del 1/1/70: - Documento Nacional de Identidad - Extranjeros. c) Ciudadanosextranjeros ingresados al país con plazo de permanencia mayor de tres meses y aun no radicados: - Pasaporte de países limítrofes o Cédula de identidad otorgada por autoridad competente de los respectivos países limítrofes. d) Ciudadanos extranjeros con menos de tres meses de permanencia en el país: - Permiso de ingreso a la República, otorgado por la Dirección Nacional de Migraciones o por funcionarioconsular argentino o - Pasaporte; o tarjeta individual expedida por la Dirección Nacional de Migraciones o - Cédula de Identidad o cualquier otro documento identificatorio otorgado por autoridad competente de los respectivos países limítrofes. e) Ciudadanos extranjeros que sean funcionarios internacionales y representantes y funcionarios diplomáticos: - Documento de identificación correspondienteotorgado por el Ministerio de Relaciones Exteriores, Comercio Internacional y Culto. (normas sobre “Documentos de identificación en vigencia” ) Las personas cuya situación en materia de identificación personal no se ajusta a las normas legales vigentes en la materia ¿pueden abrir cuentas de depósito? No. Para la apertura de cuentas de deposito, las entidades financieras deben ajustarse a lasdisposiciones de las normas sobre “Documentos de identificación en vigencia”. (normas sobre “Documentos de identificación en vigencia” ) ¿Es necesario contar con una clave de identificación fiscal (CUIT, CUIL o CDI) para la apertura de una cuenta? Las personas jurídicas o físicas titulares o a cuya orden se abra una cuenta, representantes legales, etc. deben informar su situación ante la AdministraciónFederal de Ingresos Públicos (AFIP), proporcionando, según corresponda, su CUIT, CUIL o CDI. Las entidades depositarias podrán gestionar la CDI ante la AFIP mediante el proceso que a tales efectos genere dicho organismo. (puntos 1.3.1.6. de la Sección 1. de la “Reglamentación de la cuenta corriente bancaria” , 5.2. de la Sección 5. de las normas sobre “Depósitos de ahorro, pago de remuneraciones yespeciales” y 3.2. de la Sección 3. de las normas sobre “Depósitos e inversiones a plazo” )

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¿Qué recaudos deben tomarse antes de abrir una cuenta? - Leer atentamente las condiciones de apertura, funcionamiento y cierre propuestas por la entidad financiera. - No firmar ningún documento si antes no esclareció todas sus dudas. - Solicitar copia de todos los documentos que firma.¿Pueden efectuarse depósitos en moneda extranjera? Sí. Los depósitos en caja de ahorros o a plazo fijo o en cuentas corrientes especiales para personas jurídicas pueden efectuarse en pesos, en dólares estadounidenses o -si existiera autorización del Banco Central- en otras monedas extranjeras. La cuenta corriente bancaria opera únicamente en pesos. (puntos 1.5. de la Sección 1. de las normassobre “Depósitos de ahorro, pago de remuneraciones y especiales” , 1.8. de la Sección 1. de las normas sobre “Depósitos e inversiones a plazo” y 1.4.3. de la Sección 1. de la “Reglamentación de la cuenta corriente bancaria” ) ¿Existen límites al monto de los depósitos? No existen límites. Sin perjuicio de ello, en el caso de depósitos por importes superiores a $ 30.000 la entidad financiera está...