banco familiar monografia

EUROSUR
TECNICATURA SUPERIOR EN ADMINISTRACION BANCARIA 2DO AÑO.
NORMATIVAS PARA LA PREVENCION E IDENTIFICACION DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DEL BANCO FAMILIAR S.A.E.C.A

INTEGRANTES:
*Eduardo Leguiza
* Alejandra Ruiz Díaz
* Marisol Cáceres
* Freddy Cabrera
* Andrea Velázquez
* Juan Angel Toñanez

Monografía dirigida al alumnado del 2do año de lacarrera de Tec. Superior en Adm. Bancaria y a la
Lic. Mirtha Batista

Encarnación, Paraguay Año 2.013

I
DEDICATORIA

A la Profesora Mirtha Batista A mis querido Padres
Por el apoyo que nos brinda día a día. Por su apoyo incondicional el
A los Compañeros y el esfuerzo diario que
Por la atención y la comprensión realiza por brindarme una
que nos van a brindar buena educación.Alejandra Freddy


A mi madre y a Dios A mis Padres
Por iluminarme y guiarme en este Por su apoyo incondicional
trabajo y por permitirme finalizarlo que me brindan siempre y
con éxito por estar conmigo.
Eduardo Andrea


A nuestra Profesora Mirtha Batista A todos los compañeros
Quien es nuestra guía en el aprendizaje Con sed de conocimientos y de
dándonoslos últimos conocimientos de superación a los que le
para nuestro buen desenvolvimiento presentamos este trabajo con el
a la sociedad. fin de otorgarles los mismo.
Marisol Angel


II
AGRADECIMIENTO

A todas aquellas personas con sed de conocimiento y deseos de superación, a los que les presentamos este trabajo y premian el esfuerzo del mismo.
 Agradecemos en primerlugar, al ser Supremo, único dueño de todo saber y verdad, por iluminarnos durante este trabajo y por permitirnos finalizarlo con éxito; y en segundo lugar, pero no menos importante, a nuestros queridos padres, por su apoyo incondicional y el esfuerzo diario que realizan por brindarnos una buena educación.
Los esfuerzos mayores, por más individuales que parezcan, siempre están acompañados deapoyos imprescindibles para lograr concretarlos.
En ésta oportunidad, nuestro reconocimiento y agradecimiento a nuestra profesora Mirtha Batista, por su oportuna, precisa e instruida orientación para el logro del presente trabajo.













III
RESUMEN

El presente trabajo investigativo tiene como propósito, conocer las normativas para la prevención e identificación de lavado de dinero yfinanciamiento del terrorismo del BANCO FAMILIAR S.A.E.C.A. Tiene como principal objetivo establecer mecanismos y procedimientos para control el interno de información, orientado a la detección y prevención de operaciones relacionadas al lavado de dinero, y otros tipos de delitos y/o faltas del sistema financiero.
En primer lugar se ofrece una amplia definición de lo que es lavado de dinero, etapasdel lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, las características, las estrategias, las bases utilizadas para dichos delitos económicos por así nombrarlos.

Debido a los grandes cambios en el mundo es indispensable ser parte de la competitividad empresarial, es decir, saber cómo contrarrestarlos, usando métodos que nos son provistos para dicho fin, por ejemplo PROGRAMA ALD, que contemplalos órganos encargados de llevar a cabo la implementación de las políticas y procedimientos, a fin de dar cabal cumplimiento a las disposiciones contenidas en la normativa Anti-lavado de dinero, cuyos procedimientos son el Nombramiento de un Oficial de Cumplimiento, Capacitaciones, Auditoria, Políticas y Procedimientos de Prevención de Lavado de dinero. La entidad tiene la responsabilidad deconocer y verificar la identidad verdadera de todos sus clientes y/o beneficiarios finales, que son clasificados en riesgo alto, medio o bajo.

También se puede implementar el LIMITE DE GIRO OPERACIONAL MENSUAL, para identificar los ingresos de dinero elevados. A continuación se les detallara cada uno de los temas desarrollar.






IV.
INDICE
Portada…………………………………………………………………………………I al III...