bancos control integral

Bancos
Este departamento es el encargado de controlar todos los ingresos y egresos que tiene nuestra entidad; es decir, a darnos cuenta de todo el dinero que sale del banco, o también a todo el dinero que entra o sale.
1. cheques en transito
2. tarjetas de crédito
3. salida de efectivo
4. Estados de Cuenta
5. Opciones de depositar dinero
Procesos
1. Cheques en transito
Se notifica elcheque a quien corresponda y la fecha.
Se dejan que fluyan los dias
Una vez ya transcurridos los días se entrega el Estado de Cuenta
Cuando se hace la conciliación bancaria nos damos cuenta de que no se ha cobrado el cheque que se efectuó en tal fecha
Notificamos al ya responsable del cheque (proveedor) que se va a vencer el cobro del cheque y así se le notifica al banco




Tarjetasde crédito
Estas solo las pueden utilizar nuestro personal de la empresa
Son personales
Si se pueden utilizar para pagar pero no en efectivo
Utilizadas por clientes que la manejen
Un estado de cuenta para ver lo movimientos que ha hecho


















Salida de efectivo
se le informa al departamento de caja del gasto que se va a realizar
el encargado deldepartamento, tiene la obligación de preguntar para que se utilizara el gasto
una vez aceptado el gasto se le hace firmar un vale de caja a quien esta requiriendo el dinero
el encargado del departamento firma donde notifica que se a autorizado
se tiene que entregar un comprobante al encargado de caja para respaldar el gasto













Estados de Cuenta
realizamos la operaciones delejercicio
se llega el Estado de Cuenta del banco
Se revisan los retiros de efectivo realizados del ejercicio
Analizamos los ingresos que se hicieron en el ejercicio
Checamos si se tienen cheques en transito o transacciones realizadas




















Opciones de depositar dinero
se realiza la venta hacia nuestro cliente
el cliente deposita la cantidad gastada en lacompra que haya realizado.
Una vez que este depositada la cantidad en el banco, revisamos que esa misma cantidad aparezca en nuestro Estado de Cuenta que nos entrega el banco
Por el pago de algún prestamos otorgado hacia los empleados, se hace exactamente el mismo procedimiento
Por transacciones que se hayan realizado en el ejercicio









Caja
El departamento de Caja a nosotros noayuda a dar salida de dinero de una forma muy fácil y sencilla esto es para poder cubrir los gastos que se tengan en el momento, siempre y cuando sean gasto de una cantidad pequeña de la entidad.
1. Salida de efectivo
2. Prestamos
3. Autorización
4. Creación de caja
5. Reposición de caja

Salida de efectivo
le informa a de caja los gastos que se realizaran
el encargado de caja puedepreguntar para que se utilizara el gasto
cuando ya se acepta el gasto se le hace firmar un vale de caja a quien está requiriendo el dinero
el encargado del departamento con su firma
cuando se entrega el dinero después se tiene que entregar un comprobante al encargado de caja para respaldar el gasto



Prestamos
realizamos el a quien lo pida préstamo
nosotros pedimos un comprobante porel retiro de efectivo
se piden firmas de quien entrega y quien recibe el dinero
se repone el dinero ya retirado anteriormente de caja
se hace un vale donde ingresa el dinero pedido por el préstamo con firma de autorización











Autorización
al momento de que creamos el departamento se tiene que asignar un responsable
el responsable tendrá la autorización de darle salidaal efectivo que se tiene en caja
él es el que tendrá la firma como respaldo de la salida del efectivo
nadie más que él, podrá retirar efectivo de caja
el encargado tendrá la responsabilidad de notificar al gerente si hay algún faltante en caja
el encargado sabrá qué hacer si existiera un faltante entre los comprobantes









Creación de caja
nosotros creamos el departamento de...