bancos

UMECIT
LIC. EN CONTABILIDAD – CONTABILIDAD VI
CUESTIONARIO PARA EL EJERCICIO N° 1

Temas de las exposiciones del día 13 de septiembre de 2014.

1. ¿Qué es la Superintendencia de Bancos dePanamá?
Es el ente oficial en la republica de panamá que tiene a su cargo la supervisión bancaria y fiduciaria
2. Mencione dos funciones de la SIB?
Velar porque los bancos mantengan coeficientes desolvencia y liquidez apropiados para atender sus obligaciones
Promover la confianza pública en el sistema bancario
3. ¿Qué es el lavado de dinero o blanqueo de capitales?
Es una operación queconsiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades licitas y circulen sin problema en el sistema financiero
4. Mencione dospasos para detectar operaciones de lavado de dinero.
La institución financiera está obligada a identificar prevenir y enviar reporte de las operaciones de lavado de dinero
De acuerdo con el perfilde los clientes actitudes inusuales que no concuerden con el patrón de comportamiento en las transacciones del cliente.
5. ¿En qué consisten las cuentas de ahorro con depósitos a la vista?
Consistenen que puedes disponer de ellos en cualquier momento y los depósitos y retiros quedan registrados en una cartilla de ahorro que es el documento financiero.
6. ¿En qué consisten las cuentas de ahorrocon depósito a plazo fijo?
En las que no existe una libre disposición de fondos, sino que éstos se recuperan a la fecha de vencimiento aunque, en la práctica, se puede disponer de estos fondos antesde la fecha prefijada, pero con una penalización (la remuneración del fondo es menor que en el caso de esperar a la fecha de vencimiento.
7. ¿Cuál es la responsabilidad en términos contables de laGerencia Ejecutiva de Finanzas y Contabilidad de un banco?
Planificar y organizar y diseñar estrategias financieras de la captación y recuperación de préstamos y transacciones para el mantenimiento...