Basilea

PRINCIPIO #1
Un sistema efectivo de supervisión bancaria tendrá claras responsabilidades y objetivos para cada una de las agencias involucradas en la supervisión de organizaciones bancarias.
Cada una de estas agencias debe poseer independencia operacional y recursos adecuados. Un esquema legal adecuado para la supervisión bancaria es también necesario, incluyendo provisiones relacionadas conla autorización de organizaciones bancarias y su continua supervisión; poderes para asegurar el cumplimiento de las leyes así como aspectos de seguridad y solidez; y protección legal para los supervisores. Deben existir arreglos para el intercambio de información entre supervisores y proteger la confidencialidad de tales informaciones.

ARTÍCULO 1.- OBJETIVOS Y ALCANCES DE LA LEY.

La presenteley tiene como objetivo regular la organización, autorización, constitución, funcionamiento, fusión, conversión, modificación, liquidación y supervisión de las instituciones del sistema financiero y grupos financieros, propiciando que estos brinden a los depositantes e inversionistas un servicio transparente, sólido y confiable, que contribuya al desarrollo del país.

PRINCIPIO #2

Lasactividades permisibles a instituciones que reciben una licencia y son supervisadas como bancos deben estar claramente definidas, y el uso de la palabra “banco” en los nombres comerciales debe ser controlado en la medida de lo posible.

ARTÍCULO 6.- AUTORIZACIÓN.

La Comisión será la institución encargada de autorizar el establecimiento de las instituciones del sistema financiero. Con la solicitud,que deberá contener el nombre, nacionalidad y domicilio de cada uno de los organizadores, se presentarán los documentos siguientes:
1) El proyecto de escritura pública de constitución y de los estatutos;
2) La estructura financiera y administrativa, los planes técnicos y las operaciones que se propone realizar la Institución proyectada;
3) El estudio económico y financiero que demuestre lafactibilidad de la nueva institución;
4) El certificado de depósito o de custodia que demuestre que el diez por ciento (10%) por lo menos, del capital mínimo de la sociedad proyectada se ha depositado en el Banco Central o que se ha invertido en títulos valores del Estado;
5) El origen de los fondos a ser utilizados en el desembolso del capital mínimo requerido; y,
6) Los demás documentos einformaciones que se determinen en el reglamento respectivo.

ARTÍCULO 46.- OPERACIONES BANCARIAS.

Los bancos del sistema financiero podrán efectuar una o las de las operaciones siguientes:
1) Recibir depósitos a la vista, de ahorro y a plazo fijo en moneda nacional a extranjera;
2) Previa inscripción en el Registro Público de Mercado de Valores que al efecto lleva la comisión, emitir bonosgenerales, comerciales, hipotecarios y cédulas hipotecarias a tasas de interés fijo o variable, en moneda nacional o extranjera, las cuales no requerirán la autorización previa a que se refieren los artículos 454 y 989 del Código de Comercio;
3) Emitir títulos de capitalización;
4) Emitir títulos de ahorro y préstamo para la vivienda familiar;
5) Conceder todo tipo de préstamos en monedanacional o extranjera;
6) Aceptar letras de cambio giradas a plazo que provengan de operaciones relacionadas con la producción o el comercio de, bienes o servicios;
7) Comprar títulos-valores en moneda nacional o extranjera, excepto los emitidos por el mismo banco;
8) Realizar operaciones de factoraje;
9) Descontar letras de cambio, pagarés y otros documentos que representen obligaciones depago;
10) Aceptar y administrar fideicomisos;
11) Mantener activos y pasivos en moneda extranjera;
12) Realizar operaciones de compra-venta de divisas;
13) Emitir, aceptar, negociar y confirmar cartas de crédito y créditos documentados;
14) Contraer créditos u obligaciones, en moneda nacional o extranjera, con el Banco Central y con otros bancos o instituciones del sistema financiero...