Basilea



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TERRORISMO
FINANCIACION DEL TERRORISMO UNA REALIDAD
La financiación del terrorismo es un riesgo transnacional, Colombia no ha sido ajeno a este fenómeno, pues a la problemática de carácter internacional se suma el conflicto interno al cual estamos expuestos.
COMO SE DESARROLA LA FINANCIACION DEL TERRORISMO
1. RECOLECCION: del dinero licito/ilicito
2. TRANSFORMACION: envío de recursoso apoyo logístico.
3. UTILIZACION: actos de terrorismo


RELACION LA/FT
LAVADO DE DINERO
Desarrollo de actividad ilícita (venta de drogas).
Creación de Empresas de Fachada
Realización de múltiples operaciones sin justificación aparente.
Integración del dinero y/o apoyo a grupos armados.
FINANCIACION DEL TERRORISMO
Manifestaciones ideológicas y desarrollo de actividades ilícitas/licitas.Constitución de empresas de bajo perfil pero de gran trasnacionalidad.
Desviación de recursos y apoyo logístico.
En ocasiones el dinero es reutilizado para actos de lavado de activos
Comisión de actos terroristas y/o sostenimiento de grupos armados.





basilea
El 12 de diciembre pasado, el Comité para la reglamentación bancaria y las practicas de vigilancia de Basilea dio a Conocer una Declaración dePrincipios cuyo objetivo es impedir que los bancos y otras instituciones financieras sean utilizadas para transferencias o depósitos de fondos de procedencia ilícita. La determinación de una intervención a nivel internacional se ha derivado de la creciente dimensión asumida por el fenómeno de la criminalidad organizada, en Particular en cuanto se refiere al tráfico de estupefacientes
Las variasautoridades crediticias y de vigilancia bancaria representadas en el Comité de Basilea tienen funciones y responsabilidad diversa sobre esta materia; no obstante la diversidad de las normas nacionales han considerado oportuno comprometerse para la Prevención de la utilización de los bancos por parte de la criminalidad
La vía para alcanzar este objetivo ha sido determinada en el consensointernacional en la Declaración de principios, a la cual se atienen las instituciones financieras que se adhieran.
A los sistemas bancarios nacionales se les solicita atenerse a las reglas de comportamiento que se requieren: la identificación de la clientela; la comprobación o averiguación de la conformidad de las transacciones a "elevados standares éticos", a las leyes y a las reglamentaciones; lacooperación con las autoridades judiciales; la adopción de políticas empresariales o administrativas coherentes con la Declaración, para realizarse sobre el plano de los Procedimientos Operativos Para la identificación de los clientes Y para el registro de las operaciones, de los controles internos y del adiestramiento del Personal.
La Declaración se ha divulgado al sistema bancario italiano en conjuntocon las indicaciones que al respecto ha elaborado la banca de Italia para su concreta actuación.
A la Asociación Bancaria Italiana se le ha solicitado su intervención, para promover soluciones organizativas uniformes por parte de los entes crediticios.
Prevención de la utilización para fines criminosos del sistema bancario para el reciclaje de fondos de procedencia ilícita
Premisa
1. Los bancos yotras instituciones financieras pueden ser utilizadas sin saberlo como intermediarios para las transferencias o el depósito de fondos Originados en actividades Criminales. 1005 criminales y sus asociados utilizan el sistema financiero para efectuar pagos y transferencias de fondos de una cuenta a otra; para Ocultar el origen de los dineros y su efectiva pertenencia y utilizan ilegalmente lacustodia en las cajillas de seguridad. Toda la actividad Comúnmente llamada como "reciclaje" de fondos de procedencia ilícita.
2. Las iniciativas para impedir que el Sistema bancario sea utilizado para tal actividad son hasta el momento gran parte asumidas por los organismos judiciales y administrativos a nivel nacional. Todavía, la creciente dimensión internacional de la criminalidad organizada,...