BBVA

Nuestra labor como Institución Financiera es establecer mecanismos para minimizar los riesgos asociados a la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT). Por ello; para dar cumplimiento a la Política “Conozca su Cliente”, requerimos su mayor colaboración para cumplir con las normas establecidas por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN), paraello es importante tener presente la siguiente información:
Política “Conozca su Cliente”

Es considerada como punto de máxima importancia en materia preventiva, ya que es una prueba ante la SUDEBAN y otras autoridades competentes de que hemos actuado diligentemente en la aplicación de controles para prevenir el delito de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo.
Para cumplircon ésta política, se requiere realizar una entrevista personal con el solicitante o con la persona autorizada por éste, a fin de recabar la información precisa para conocer, tanto la identidad de los representantes, apoderados y autorizados, así como los documentos que los acreditan como tales. 
Para una efectiva aplicación de la política “Conozca su Cliente” el Banco le solicitará:
Consignar ladocumentación e información de manera fehaciente y completa, sobre alguna operación o transacción que haya realizado cuando el Banco así lo requiera.
Responder en forma clara y precisa las preguntas relacionadas con su actividad económica, así como sobre el origen y/o destino de sus fondos. Esto permitirá construir un perfil financiero completo y cumplir con nuestro objetivo primordial de atenderoportunamente sus necesidades financieras. 
¿Qué es Prevenir la Legitimación de Capitales?

Es el conjunto de políticas, normas y procedimientos que tienen por objetivo minimizar el riesgo que los productos o servicios de una organización sean usados para disimular el origen o naturaleza de fondos provenientes actividades ilegales, por ejemplo: Drogas, Contrabando, Enriquecimiento Ilícito, Tráficode Armas, Fraude, Estafas,  Terrorismo, Tráfico y Explotación Ilegal de Piedras y Metales Preciosos, entre otros delitos tipificados en la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO-FT).

¿Qué es la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT)?
La Legitimación de Capitales es el método a través del cual un individuo u organizacióndelictiva trata de dar apariencia legítima a un dinero obtenido de manera ilícita. 
También es conocida como Lavado de Dinero, Lavado de Activos y Blanqueo de Capitales. La legislación venezolana considera la Legitimación de Capitales como un delito y no una falta.  
El Financiamiento al Terrorismo es un acto de violencia que pretende mediante el temor generar daños físicos de manera intencionada apersonas o cosas y  se aprovecha de la vulnerabilidad del sector financiero. El dinero utilizado puede ser de preferencia lícita e ilícita.  
Consecuencias Sociales  y Legales de la Legitimación de Capitales:
La Legitimación de Capitales es un fenómeno de dimensiones internacionales que interfiere con el desarrollo de los países y genera consecuencias negativas que afectan los diferentes sectores dela sociedad, seguidamente se detallan las principales consecuencias sociales y legales:
Debilitamiento de los valores sociales y corrupción:
La acumulación ilegal de dinero debilita la escala de valores de la sociedad, al tiempo que genera corrupción en todas las instituciones sociales, económicas y políticas.
Afecta la economía formal y el empleo:
El dinero obtenido del delito al ingresar a lossectores económicos de un país, genera condiciones de desigualdad en la competencia frente al industrial o el comerciante honrado, y causa la quiebra y el cierre de empresas legales, lo cual aumenta el desempleo.
Empaña la imagen internacional del país:
A cualquier país lo perjudica que se le señale como un estado débil, permisivo ó complaciente con los ingresos provenientes de la actividad...