Blanqueo De Activos
Páginas: 9 (2074 palabras)
Publicado: 27 de junio de 2012
Caracas, 7 de Noviembre de 2008
Derecho Penal
A. Benzecri
Legitimación de Capital
Blanqueo de Activos
El Blanqueo de activos es el proceso por medio del cual se logra la legalización de dinero y activos proveniente de narcotráfico, terrorismo y de otras actividades criminales, que buscan inmiscuirse en elsistema financiero nacional o internacional, a través de “depósitos, colocaciones, transferencias, participaciones o inversiones realizadas por personas naturales o jurídicas.” Haciendo uso del sistema bancario, pretenden disfrazar la proveniencia de fondos originarios de negocios ilegales, y de esta forma logran otorgarle apariencia de legalidad.
Esta actividad representa todo hecho, ointento, con una tendencia a ocultar la naturaleza de dinero o activos originariamente ilegales, teniendo como fin que estos circulen sin obstáculos en el sistema financiero. Este dinero suele pasar a ser propiedades, acciones, y otras “especies susceptibles de valoración económica.”
Ahora bien, cuando una persona obtiene dinero por medios ilícitos (Dinero sucio propiamente dicho) o bien sea pormedios lícitos(Dinero sucio en sentido amplio), y posteriormente no procede a declarar los mismos a las autoridades Estatales correspondientes, está dando pie a lo que se denomina dinero sucio.
Por supuesto, cuando el dinero sucio en cuestión es proveniente de negocios tales como el narcotráfico o delitos graves, por lo general es un crimen de carácter internacional. Por otra parte, el dinerosucio con fin de evasión de impuestos es un delito mucho menor con jurisdicción dentro del mismo país.
Para tener una idea de lo masiva que es esta actividad veamos las siguientes cifras;
Según el FMI y el Banco Mundial en el 2005 esta actividad movilizo, aproximadamente US$ 600 billones, y de los mismos US$ 500 billones fueron generados por el narcotráfico.
En el caso deVenezuela según el Internacional Crisis Group y org. De Supervisión Bancaria en E.E.U.U en los últimos 4 anos se han aumentado en 111,3% los reportes de operaciones de origen dudoso. Se advirtió que el país se ha convertido en unos de los principales centros para la actividad en la región andina. Se estimo una cifra de 15 millardos de dólares por ano, es decir, la equivalencia de un tercio de la deudaexterna nacional para finales del ano 2007. Adicionalmente hay un factor de incongruencia entre las cifras internacionales y las escasamente reflejada en el ultimo infirme de SUDEBAN en el cual se indica que durante el ano 2007 se reportaron 1.234[1] operaciones sospechosas por parte de bancos , aseguradoras y casas de bolsa, esto significaría que si la cifra del Crisis Group es verdadera, cadatransacción representaría US$ 12,1 millones, lo cual es altamente improbable. A su vez, según registros nacionales en el 2007 se acumulo el 51% de estas actividades en Caracas y Maracaibo.
Lastimosamente esto refleja que hoy en día una gran mayoría de políticos y autoridades están involucrados con este delito. Además Constituye una inmensa “caja” disponible para financiar la corrupción y eldelito, por lo cual vulnera los sistemas jurídicos y políticos.
Hasta la fecha, los esfuerzos internacionales para prevenir y combatir el blanqueo de dinero se han visto obstaculizados por diferencias idiomáticas y culturales, y diferencias entre códigos penales y prácticas en materia de justicia penal, así como por el deseo de proteger la soberanía nacional. Y mientras no se controle estefenómeno, la solución del problema será cada vez más difícil y las consecuencias más graves recaerán sobre las economías frágiles.
Etapas de la Legitimación de Capitales
Colocación del dinero en el sistema financiero:
Es el primer paso que debe llevar a cabo el legitimador, debido a que debe ponderar el sistema financiero...
Derecho Penal
A. Benzecri
Legitimación de Capital
Blanqueo de Activos
El Blanqueo de activos es el proceso por medio del cual se logra la legalización de dinero y activos proveniente de narcotráfico, terrorismo y de otras actividades criminales, que buscan inmiscuirse en elsistema financiero nacional o internacional, a través de “depósitos, colocaciones, transferencias, participaciones o inversiones realizadas por personas naturales o jurídicas.” Haciendo uso del sistema bancario, pretenden disfrazar la proveniencia de fondos originarios de negocios ilegales, y de esta forma logran otorgarle apariencia de legalidad.
Esta actividad representa todo hecho, ointento, con una tendencia a ocultar la naturaleza de dinero o activos originariamente ilegales, teniendo como fin que estos circulen sin obstáculos en el sistema financiero. Este dinero suele pasar a ser propiedades, acciones, y otras “especies susceptibles de valoración económica.”
Ahora bien, cuando una persona obtiene dinero por medios ilícitos (Dinero sucio propiamente dicho) o bien sea pormedios lícitos(Dinero sucio en sentido amplio), y posteriormente no procede a declarar los mismos a las autoridades Estatales correspondientes, está dando pie a lo que se denomina dinero sucio.
Por supuesto, cuando el dinero sucio en cuestión es proveniente de negocios tales como el narcotráfico o delitos graves, por lo general es un crimen de carácter internacional. Por otra parte, el dinerosucio con fin de evasión de impuestos es un delito mucho menor con jurisdicción dentro del mismo país.
Para tener una idea de lo masiva que es esta actividad veamos las siguientes cifras;
Según el FMI y el Banco Mundial en el 2005 esta actividad movilizo, aproximadamente US$ 600 billones, y de los mismos US$ 500 billones fueron generados por el narcotráfico.
En el caso deVenezuela según el Internacional Crisis Group y org. De Supervisión Bancaria en E.E.U.U en los últimos 4 anos se han aumentado en 111,3% los reportes de operaciones de origen dudoso. Se advirtió que el país se ha convertido en unos de los principales centros para la actividad en la región andina. Se estimo una cifra de 15 millardos de dólares por ano, es decir, la equivalencia de un tercio de la deudaexterna nacional para finales del ano 2007. Adicionalmente hay un factor de incongruencia entre las cifras internacionales y las escasamente reflejada en el ultimo infirme de SUDEBAN en el cual se indica que durante el ano 2007 se reportaron 1.234[1] operaciones sospechosas por parte de bancos , aseguradoras y casas de bolsa, esto significaría que si la cifra del Crisis Group es verdadera, cadatransacción representaría US$ 12,1 millones, lo cual es altamente improbable. A su vez, según registros nacionales en el 2007 se acumulo el 51% de estas actividades en Caracas y Maracaibo.
Lastimosamente esto refleja que hoy en día una gran mayoría de políticos y autoridades están involucrados con este delito. Además Constituye una inmensa “caja” disponible para financiar la corrupción y eldelito, por lo cual vulnera los sistemas jurídicos y políticos.
Hasta la fecha, los esfuerzos internacionales para prevenir y combatir el blanqueo de dinero se han visto obstaculizados por diferencias idiomáticas y culturales, y diferencias entre códigos penales y prácticas en materia de justicia penal, así como por el deseo de proteger la soberanía nacional. Y mientras no se controle estefenómeno, la solución del problema será cada vez más difícil y las consecuencias más graves recaerán sobre las economías frágiles.
Etapas de la Legitimación de Capitales
Colocación del dinero en el sistema financiero:
Es el primer paso que debe llevar a cabo el legitimador, debido a que debe ponderar el sistema financiero...
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