BLANQUEO DE CAPITALES 1




UNIVERSIDAD TECNOLOGICA DE PANAMA
CENTRO REGIONAL DE CHIRIQUI

FACULTAD DE INGENIERIA INDUSTRIAL
LIC. EN MERCADEO Y COMERCIO INTERNACIONAL

NOMBRE:
HELEN APARICIO 4-756-2489
NUMERO DE LISTA#27

TEMA: BLANQUEO DE CAPITALES
PROFESOR: RAMON RODRIGUEZ
AÑO 2015


“LO QUE SABEMOS ES UNA GOTA DE AGUA; LO QUE IGNORAMOS ES EL OCEANO”
ISSAC NEWTON.




BLANQUEO DE CAPITALES
El lavado de dinero es unproblema socioeconómico internacional, en donde el sistema financiero es utilizado como medio de blanqueo, afectando la integridad del mercado internacional por lo que cada país debe tener lasmedidas adecuadas para prevenir esta actividad ilícita. En Panamá existen sectores propensos en mayor escala; contamos con un centro bancario quizá el mayor de Centroamérica y la Zona Libre de Colon.El lavado de dinero es una operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades lícitas y circulen sin problema enel sistema financiero.

TRES ETAPAS DEL BLANQUEO DE CAPITALES
1. INTRODUCCION, inserción o colocación del efectivo en el sistema financiero: en esta fase el producto del delito, grandes cantidades de dineroen efectivo, debe hacerse desaparecer y desligarlo del delito.
El contrabando de dinero en efectivo, que sigue siendo la forma más simple y todavía la más utilizada en determinados momentos ycircunstancias, por ejemplo: los países que se dedican al tráfico de drogas buscan personas que ya tienen el debido conocimiento en el transporte de este tipo de sustancias ilícitas y en donde la persona quese encarga de transportar luego recibe su recompensa o dinero a cambio del servicio que presto.
2. CONVERSION, transformación, encubrimiento o estratificación, consistiría en la compra de bienes,activos financieros o de otro tipo, y transferencias de fondos con el objetivo de dificultar el rastro del dinero.
Operaciones útiles para este propósito son La adquisición de bienes de consumo y su...