Blanqueo De Capitales, Su Importancia Y Control Como Factor De Riesgo Para Los Bancos Y Entidades Financieras En Panamá

Trabajo de Derecho Bancario


Tema:

Blanqueo de Capitales, su importancia y control como factor de riesgo para los bancos y entidades financieras en Panamá.




























































Indice


Página 1 –Introducción


Página 4-Concepto/Historia Mundial del Blanqueode Capitales


Página 8- La crisis mundial en contraste con el lavado de dinero y los paraísos fiscales.


Página 11- Metodos de Prevención para evitar el blanqueo de Capitales






Página 13-Legislación Internacional y Nacional en Materia de Blanqueo de Dinero .






Página 16-Medidas de Prevención en nuestra legislación


Página19- Conclusión


Página 20-Bibliografía

























































Introducción


La historia del Derecho ha sido siempre la historia de una lucha constante de las leyes por dar alcance a la vida. Las normas del Derecho positivo han tenido que ir siempre a remolque de la actividad humana,cuya inventiva se ha anticipado, casi siempre, a las previsiones del legislador. Ya en los orígenes de nuestra historia jurídica común, en el Derecho romano, el llamado ius gentium desbordó los estrechos y formalistas cauces, casi sacramentales, de las figuras contractuales del primitivo ius civile, transformando un pequeño repertorio de combinaciones jurídicas, pensadas y aptas para una pequeñacomunidad rural, en todo un cuerpo legal que permitió, durante muchos siglos, el funcionamiento económico, administrativo y social de nada menos que el Imperio romano, y que demostró su vitalidad y coherencia cuando, desaparecida ya la entidad política que lo sustentaba, siguió constituyendo el modelo ideal al que aspiraban a suceder los ordenamientos de los nuevos estados, aun con las originalesaportaciones de las normas consuetudinarias de los pueblos germánicos.


El ciclo comenzó de nuevo unos siglos después, y la actividad económica y empresarial de los mercaderes medievales acabó dando lugar a figuras nuevas de intercambio y colaboración empresarial que no cabían en los límites de las figuras contractuales romanas, ya codificadas y congeladas, por así decirlo, en la fotofija llevada a cabo por Justiniano. El Derecho Mercantil fue así, durante siglos, ante todo y sobre todo, costumbre, siempre por delante de la Ley escrita, y sigue siéndolo en buena parte hoy en día, porque son constantes las figuras que aparecen en los límites de lo que pudiéramos considerar como las fronteras del Derecho positivo, y que éste tiene que acabar incorporando, con más o menos rapidez,al repertorio del Derecho escrito.


























Sucede, sin embargo, que este fenómeno inherente a la evolución jurídica: la vida siempre por delante de la norma que pugna por alcanzarla, no se produce sólo en el ámbito de las actividades lícitas; desgraciadamente, también el Derecho penal se enfrenta cada cierto tiempo a la aparición de nuevasformas de actuación que se consideran merecedoras de sanción, y a las que el Derecho tiene que responder de la forma más adecuada y eficaz posible. Y es en el campo de los delitos económicos donde las nuevas combinaciones delictuales proliferan con mayor rapidez, y donde han adquirido una trascendencia económica y de estabilidad social mucho mayor. Aquí es donde nos encontramos con el blanqueo decapitales, lavado de dinero, lavado o reciclaje de activos, según la terminología más corrientemente usada en los distintos países. Y la prueba de la rápida evolución del fenómeno delictivo está, precisamente, en la proliferación de normas que, en muy pocos años ha inundado el panorama legislativo nacional e internacional. Habría que destacar, a modo de introducción, una serie de ideas básicas:...