Blanqueo de capitales, una mirada diferente

EL BLANQUEO DE CAPITALES Y LAS PROFESIONES JURÍDICAS (Notario
de Madrid D. Juan Alvarez-Sala Walter. Ensayos de Actualidad. REVISTA
PUBLICA)

España, se ha dicho, es el “camello de Europa”, al servir de puente o escala
intercontinental en las rutas del narcotráfico, desde América del Sur o el norte
de África. Un tráfico al que se suma ahora otro no menos siniestro, vinculado a
las oscurastramas de un terrorismo en nuestro país de raigambre, por
desgracia, ya no sólo autóctona.
Aunque sean bandas extranjeras quienes la introducen, lo cierto, sin embargo,
es que el gran negocio de la droga en España (igual que en cualquier otro
país) está en la distribución minorista1. Quiere ello decir que, aunque el
blanqueo sea un fenómeno global dentro de una economía internacionalizada,que afecta a una masa monetaria de billones o trillones de dólares (entre un
2% o un 5% del PIB mundial, según los datos con los que asombrara al mundo
en 1998 Michel Camdessus, antiguo Director del Fondo Monetario
Internacional), es también, al mismo tiempo, un fenómeno doméstico dentro de
cada país, en manos de sus propios ciudadanos y residentes, que se
relaciona, por ello, con algo yalguien mucho más próximo y cotidiano de lo
que pensamos, que queda muy cerca de nosotros, aunque la mayor parte de
las veces, incluso cuando entra en nuestros despachos, pase ante nuestros
ojos, sin que nos demos cuenta.
Toda la organización del blanqueo de capitales trata, precisamente, a través de
técnicas muy sofisticadas, de lograr ese objetivo de que el dinero no levante
sospecha yparezca puro y limpio, una vez borrada cualquier huella acerca de
su origen delictivo. Un poco con la misma obsesión del alquimista medieval por
hallar la fórmula áurea al cabo de la múltiple aleación de los metales, también
el blanqueador inicia un proceso interminable de permutación constante de
1

Según datos referidos al año 2000, el coste de producción de una pastilla de éxtasis es
de0,15 céntimos de euro, pero su precio de venta por unidad puede alcanzar en Madrid,
los fines de semana, los 13 o 14 euros. Lo mismo ocurre con una dosis de hachís (donde
precio inicial x 400 = precio final) o de cocaína (en que ese coeficiente multiplicador es
del 110%); el rendimiento neto estimado del tráfico minorista de heroína en España, el
año 2000, se estima en 200 millones de euros. Lacifra global de los diferentes mercados
de la droga en España ronda en la misma fecha los 3.500 millones de euros al año. Los
consumidores habituales de heroína en España podrían alcanzar el 0,65% de la
población entre 15 y 65 años, y los consumidores de cocaina (con una dosis oscilante
entre 4 gramos por semana y 1,97 gramos diarios), el 1,5%. 450.000 jóvenes españoles
consumen al año másde 15 millones de pastillas de éxtasis. Véanse, en este sentido, el
informe de Fuentes González, G. (Director del Gabinete de Evaluación de la Delegación
del Gobierno para el Plan Nacional sobre Drogas) en El proceso económico del tráfico
de drogas, y el de Ávila Solana, E. (Jefe del Grupo de Investigación de Blanqueo de
capitales del Servicio Fiscal de la Guardia Civil) en Las tipologías delblanqueo en
España (II): casos prácticos específicos del blanqueo, ambos en VVAA (Zaragoza
Aguado, J., Director): Prevención y Represión del blanqueo de capitales. Consejo
General del Poder Judicial, Madrid, 2001, p. 23 y ss y 90 y ss.

1

unos bienes por otros, a fin de conseguir, después de repetidas combinaciones
y operaciones, un complejo polinomio que purifique sus ganancias yasegure,
en definitiva, la vieja fórmula del emperador flavio (para justificar una tasa
sobre los urinarios públicos) de que pecunia non olet2.
La mayor dificultad (para operadores y autoridades) en la lucha contra el
blanqueo de capitales es, por ello, su polimorfismo, la complicada
fenomenología del delito. Las monografías3 de Derecho penal le dedican así
abundantes páginas, con profusión de...