Blanqueo De Capitales

REGIMEN JURÍDICO CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES EN PANAMÁ



• El Decreto Ejecutivo No. 52 de 30 de abril de 2008 que adopta que adopta el texto único del Decreto ley 9 de 1998 Modificado por el Decreto Ley 2 de 22 de febrero de 2008. “Reforma el régimen bancario y crea la superintendencia de banco” G.O. 26035



MODIFICACIÓN:

LEY |67 |01/09/2011 |26863-A |02/09/2011 |MODIFICADOPARCIALMENTE POR |Los artículos 8, 12 y 13 de este decreto ley fueron modificados por la ley 67 de 1 de septiembre de 2011 | |



• Decreto ejecutivo 26 de 2 de marzo de 2001, que modifica el Decreto Ejecutivo 125 de 27 de marzo de 1995. Y EL DECRETO EJECUTIVO Nº 64 DE 17 DE MARZO DE 2000 QUE CREA Y DESIGNA LOS MIEMBROS DE LA COMISION PRESIDENCIAL DE ALTO NIVEL CONTRA EL LAVADO DE DINEROPRODUCTO DEL NARCOTRAFICO, Y SE DICTAN OTRAS DISPOSICIONES G.O. 24254




• Ley 42 de 23 de julio de 2001 QUE REGLAMENTA LAS OPERACIONES DE LAS EMPRESAS FINANCIERAS G.O. 24353







• Decreto Ejecutivo 136 de 9 de junio de 1995 "POR EL CUAL SE CREA LA UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO PARA LA PREVENCION DEL DELITO DE LAVADO DE DINERO PRODUCTO DEL NARCOTRAFICO, ADSCRITA AL CONSEJODE SEGURIDAD PUBLICA Y DEFENSA NACIONAL." G.O. 22802

MODIFICACIÓN:

DECRETO EJECUTIVO |930 |27/11/2009 |26481-C |03/03/2010 |MODIFICADO PARCIALMENTE POR |El artículo 1 de este decreto ejecutivo fue modificado por el decreto ejecutivo 930 de 27 de noviembre de 2009. | |DECRETO |163 |03/10/2000 |24153 |04/10/2000 |MODIFICADO PARCIALMENTE POR |Los Artículos Primero, Segundo y Tercero de esteDecreto Ejecutivo fueron modificados por el Decreto número 163 de 3 de octubre de 2000 | |

INTRODUCCIÓN.
El estudio de la actividad bancaria en general, y el de los contratos bancarios en particular, hace imprescindible la permanente referencia a los desarrollos tecnológicos que especialmente en el campo de la comunicaciones han sufrido una vertiginosa transformación en los últimos años,cambiando no sólo las posibilidades de interacción bancos- clientes, sino generando una cultura de comunicación y acceso esencialmente distinta a la que se generó por siglos, prácticamente desde que la banca se organizó empresarialmente.
Esta transformación está acabando con el paradigma de la prestación personal y directa del servicio y además, sustituyendo el símbolo tradicional que identificó laprestación de los servicios bancarios con el edificio, el sitio físico, particularmente seguro, cuando no, lujosamente dotado, al cual concurrían los usuarios, fundamentalmente, para realizar sus operaciones de depósito y pagos. Por ello la organización de aparato bancario giró en torno al espacio físico, el de la oficina principal con sus sucursales y agencias, lo necesario para procesar lasoperaciones requeridas para la prestación de los servicios de banca en oficina y al de los establecimientos de servicios (Halls) o espacios destinados a atender a la clientela personalmente. Y en ese propósito le dio absoluto protagonismo a todos los elementos vinculados con el sitio, desde las seguridades (rejas, bóvedas, guardas, sistemas de control televisivo, etc.), hasta la ubicación de lasoficinas cerca de los sectores de más movimiento, como aquellos en los que concentraban las principales industrias, comercios o actividades económicas de la plazas.
Pues bien, todo ha cambiado con enorme rapidez. La posibilidad de prestar los servicios a través de nuevos canales de comunicación entre el banco y la clientela, ha quebrado el paradigma y comienza a eliminar el símbolo.
A lo largo de estetrabajo haremos referencia a estas variables tecnológicas, que forman parte de la noción de BANCA ELECTRÓNICA que puedan incidir en los contratos, para que así se pueda tener una visión de lo que en este momento, a comienzos del siglo XXI, se puede encontrar. Haciendo referencia al concepto de Banca Electrónica, el por qué de su autonomía, la evolución que ha tenido la banca electrónica en...