Buenas Tareas

INTRODUCCION
El presente trabajo tiene como finalidad que el lector tenga una noción sobre las compañías de tipo Off Shore, su reseña histórica, marco en que operan y la teoría que operan en el hábito nacional e internacional. En esta encontraremos aparte de la teoría general que se espera despierte el interés del lector de la presente que encierra este tema y especialmente de los prestamos eneste tipo de sociedades que debido a las débiles políticas oficiales de no controlar este tipo de sociedad fraudulenta convertidas en sociedades fantasmas como lo sucedido en el caso BANCAFEGUATEMALA, despojando de los ahorros de varios clientes que hoy en día todavía no les han devuelto el dinero depositado en esta sociedad. Aunque sabemos que es difícil localizar información al respecto nomenoscabamos esfuerzo alguno para el logro del presente trabajo y nuestro objetivo fundamental es dejar una idea general sobre el tema.
CAPITULO l
ANTECEDENTES HISTORICOS
HISTORIA MUNDIAL
El Griffon Bank Limited fue constituido en la Comunidad de Dominica en 1997 por un grupo de los hombres de negocio sobre la base de la Ley de la actividad bancaria off-shore de 1996. El mismo año el banco recibióla licencia para efectuar las operaciones bancarias off-shore del tipo A (sin restricciones).En 2001 con la aprobación del Gobierno de Dominica el Griffon Bank Limited fue absorbido por un nuevo accionista, eligiéndose a continuación el nuevo Consejo de Directores. En enero de 2002 el Griffon Bank Limited empezó con éxito a prestar modernos y seguros servicios bancarios a través del sistema de laBanca vía Internet, el que hasta hoy día continúa siendo seguro y cómodo para los usuarios. En marzo de 2002 el Griffon Bank Limited insertó en su Sitio la información en los idiomas francés, inglés, español y chino. En mayo de 2004 el Griffon Bank Limited se trasladó al Centro Financiero que es el edificio de oficinas más moderno en Dominica. Este edificio está equipado con un generador auxiliarde energía, la línea auxiliar de alta velocidad de transmisión de datos y los sistemas modernos de protección y seguridad contra incendios. En el edificio del Centro Financiero se encuentran las oficinas del Primer Ministro y del Ministerio de Finanzas del Gobierno de Dominica, de la representación de la Organización de los Estados del Caribe Oriental, del Banco Central del Caribe Oriental, deloperador de la comunicación móvil Orange y de otras organizaciones y empresas conocidas. En la actualidad, el Griffon Bank Limited desarrolla activamente y amplía la gama de los servicios a prestar con el propósito de llegar a ser el mejor banco offshore situado en la zona favorable de regulación financiera. Offshore es un término del idioma inglés que significa "en el mar, alejado de la costa".HISTORIA NACIONAL
El sistema financiero de Guatemala, se encuentra en una posición vulnerable. Un número de bancos sufre de problemas de liquidez y solvencia y permanecen en operación gracias a la asistencia continua del Banco Central de Guatemala (BANGUAT). La situación real del sistema financiero se ensombrece debido al hecho de que un número mayor de instituciones, representando un cincuenta porciento del sistema aproximadamente, en términos de bienes, no es regulado. Aún en el sector regulado, la información no es adecuada debido a las pobres prácticas de contabilidad. Figuras oficiales muestran que los préstamos que no desempeñan (NPLs, por sus siglas en inglés) en el sistema bancario era de 14.9%de todos los préstamos a mediados del año 2000. Se presume que el nivel real de NPLs enel sistema financiero es mayor ya que los NPLs puede que hayan sido transferidos al sector no regulado de los off-shore. Si los préstamos NPLs fueran provistos de forma adecuada, un número de bancos presentaría severa escasez de capital. Una reciente entrevista para un sector bancario mostró que seis de treinta y cuatro bancos regulados están afectados por problemas de liquidez y solvencia...