CAPACITACION PLD

CURSO DE CAPACITACION
EN MATERIA DE PLD
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

TEMAS A TRATAR
•
•
•
•
•

Lavado de Dinero: que es, como se hace, quien lo hace, quien supervisa,
recomendaciones, etapas de lavado de dinero.
Que Instituciones están más propensas al lavado de dinero y que giros.
SOFOMS ENR, que son, quien las vigila.
Nuevas disposiciones legales para las SOFOMS en materia de PLD,su objetivo
Obligaciones a cumplir ante CNBV:
– Elaboración y envío de Manual de Prevención de Lavado de Dinero, contenido.
– Nombramiento del oficial de cumplimiento, que actividades realiza.
– Formar el Comité de comunicación y control, que actividades realiza.
– Avisar sobre las personas que ejercen el control de la SOFOM.
– Envío de reportes trimestrales (operaciones relevantes,inusuales, e internas
preocupantes). Que son cada una de ellas.
– Cuenta única SITI, que es?, para que sirve?.
– Cuenta SCPADI, que es?, para que sirve?.
– Pago de Cuota, como la pago?, cuanto pago?, en donde?
– Dictamen anual en materia de PLD.

TEMAS A TRATAR
–
–
–
–
–
–
–

•
•

Sistema Automatizado con módulo de PLD.
Políticas de identificación del cliente.
Clasificación de riesgodel cliente.
Lista de personas políticamente expuestas.
Difusión de información a personal en materia de PLD.
Expedientes de acreditados y expedientes laborales.
Actas mensuales de operaciones relevantes.

Estructuras Internas de una sofom
Conclusiones y consecuencias

LAVADO DE DINERO
¿Que es?

Es el proceso de esconder o disfrazar la existencia, fuente ilegal, movimiento, destino ouso ilegal
de bienes o fondos producto de actividades ilegales para hacerlos aparentar legítimos.
¿Quién lo hace?
Crimen organizado, narcotráfico.
¿Cómo se lleva a cabo?
Ej. Venta de autos.
¿Quién supervisa y vigila?

UIF, SHCP, CNBV, GAFI.
Recomendaciones
Que todo país tome medidas de prevención, tipifique como delito el lavado de dinero, entidades
financieras deberían de programas vslavado de dinero, control y políticas internas.
Etapas de Lavado de Dinero
Penalizaciones por lavado de dinero
Penalizaciones por financiamiento al terrorismo

Etapas de Lavado de Dinero
1.Colocación:
El criminal se deshace de las ganancias obtenidas por sus delitos. Los lleva al sistema
financiero.

2.Separación:

Los recursos se separan de su origen a través de operaciones diversas:depósitos,
garantías, transferencias, compra de acciones, entre otras.

3.Integración:
Los fondos lavados se reintegran en el sistema financiero y quedan sujetos a control
de la autoridad, con la apariencia de licitud.

Artículo 400 Bis del Código Penal Federal
(Lavado de Dinero)
Se impondrá de cinco a quince años de prisión y de
mil a cinco mil días de multa a quien realiceoperaciones con recursos de procedencia ilícita, con
el propósito de ocultar, encubrir o impedir conocer su
origen, localización o destino.
La misma pena se aplicará a los empleados y
funcionarios de las instituciones que integran el
sistema financiero que dolosamente presten ayudan o
auxilien.

Artículo 139, 139 Bis y 139 Tercero
del Código Penal Federal

(Terrorismo)

Se impondrá pena deprisión de seis a cuarenta años
y hasta mil doscientos días de multa a quien cometa
actos terroristas.
Se aplicará pena de uno a nueve años de prisión y de
cien a trescientos días de multa, a quien encubra a un
terrorista.
Se aplicará pena de cinco a quince años de prisión y
de doscientos a seiscientos días de multa, al que
amenace con cometer el delito de terrorismo.

ENTIDADES PROPENSASAL LAVADO DE DINERO, GIROS…
-

Instituciones Bancarias
Entidades Financieras, SOFOMS ER, SOFOM ENR, SOFIPO, SOFOL.
Casas de Empeño.
Casas de Cambio.
Agencia Distribuidora de Autos.
Clínicas hospitalarias.
Escuelas.
Venta y renta de equipos industriales y construcción.
Gasolineras.
Hoteles.

Que es una SOFOM, quien las vigila en materia de PLD.
•

SOFOM ENR: Sociedad Financiera...