Caracterizacion Al Sector Financiero

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Marco Normativo
Normas Internacionales Las Cuarenta Recomendaciones del Gafi Ley USA Patriot Normas Nacionales Estatuto Orgánico del Sistema Financiero

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Marco Normativo
Normas Internacionales
En el ámbito internacional fue necesario enfrentar este problema. En laConvención de Viena de 1988, varias instituciones recomendaron medidas para prevenir la utilización del sistema financiero en el blanqueo del dinero ilegal. Los documentos en los cuales constan tales acuerdos son: la Declaración del Principios de Basilea acordada el 12 diciembre de 1988, el informe del 6 de febrero de 1990, del Grupo Especial de Expertos Financieros sobre blanqueo de capitales; laDirectiva 109 de junio de 1991 del Consejo de las Comunidades Europeas; la Conferencia del Consejo de Europa de Septiembre de 1992 y el Reglamento Modelo de la CICAD aprobado por la Asamblea General de la Organización de Estados Americanos. En la Asamblea General de Nueva Delhi (India) en 1997, se hizo un llamado urgente a los países miembros que no lo hubieran hecho, a ratificar la Convención delas Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Drogas y Sustancias Sicotrópicas con el fin de unificar esfuerzos contra el lavado de dinero.

Las Cuarenta Recomendaciones del Gafi
Las Cuarenta Recomendaciones del GAFI fueron presentadas en 1990 como una iniciativa para combatir la utilización del sistema financiero por personas que realizaban lavado del dinero obtenido por droga. En 1996 laaplicación de las Recomendaciones se extendió más allá del tráfico de drogas hasta en los crímenes de gran importancia y se realizaron muchos otros cambios, basados en la experiencia ganada y reflejando los cambios ocurridos en el problema de lavado de dinero. Además, entre 1990 y 1995 se formuló un número importante de Documentos Explicativos cuya intención era proporcionar una guía más detalladade los aspectos de las Recomendaciones.

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Las Recomendaciones han sido aprobadas por más de 130 países y son ampliamente aceptadas como el estándar principal contra el cual varios países de diferentes partes del mundo han sido asesorados a través de la evaluación mutua y procedimientos de asesoramiento personal. Es de conocimientoque los países tienen sistemas legales y financieros diferentes, y que por lo tanto, no todos pueden tomar medidas idénticas. En consecuencia, las recomendaciones trazaron los grandes principios o estándares con respecto a los cuales los países deben tomar acción. Sin embargo, no se realiza intento alguno para reglamentar cada detalle y ya que se cumplen los estándares mínimos, los países puedenimplementar estas medidas de acuerdo a sus circunstancias particulares y marcos constitucionales, aunque cada jurisdicción debe ser capaz de demostrar que su régimen contra el lavado de dinero es efectivo. El GAFI anunció grandes cambios a sus estándares mundiales antilavado relacionados con políticas y procedimientos que deben implementar los sectores público y privado para un eficiente controlantilavado. Recientemente se han establecido Ocho recomendaciones especiales que hacen referencia a la lucha contre el terrorismo: 1. Ratificar y ejecutar las resoluciones y convenciones de las Naciones Unidas contra la financiación del terrorismo 2. Tipificar como delito fuente la financiación del terrorismo y del blanqueo. 3. Congelamiento y decomiso de activos que procedan, se utilicen o seintentan utilizar o destinar a actos terroristas. 4. Extender el reporte de operaciones sospechosas a actividades terroristas. 5. Profundizar la cooperación internacional para el intercambio de información judicial y de inteligencia y la extradición de personas con actividades terroristas. 6. Regular y controlar efectivamente los sistemas de envíos de fondos. 7. Mejorar la información que las...