Casas de cambio

CONCEPTO
* Art 81 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito:
“Se requerirá autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, para realizar en forma habitual y profesional operaciones de compra, venta y cambio de divisas, incluyendo las que se lleven a cabo mediante transferencia o transmisión de fondos, con el público dentro del territorio nacional,excepción hecha de los casos previstos en este artículo y en el artículo 81-A.”
* El artículo 82 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito:
“Las sociedades anónimas a quienes se otorgue la autorización a que se refiere el Artículo 81 de esta Ley, se denominarán casas de cambio y deberán organizarse con arreglo a la Ley General de Sociedades Mercantiles
*Asimismo el articulo 82 nos menciona los requisitos a los que se deberán ajustar las casas de cambio:
I. Que su objeto social sea exclusivamente la realización, en forma habitual y profesional, de las operaciones siguientes:
a) Compra o cobranzas de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, a cargo de entidades financieras, sin límite por documento;
b) Venta dedocumentos a la vista y pagaderos en moneda extranjera que las casas de cambio expidan a cargo de instituciones de crédito del país, sucursales y agencias en el exterior de estas últimas, o bancos del exterior;
c) Compra y venta de divisas mediante transferencias de fondos sobre cuentas bancarias;

d) Las señaladas en el Artículo 81-A de esta Ley, y
e) Las demás que autorice el Banco de México,mediante disposiciones de carácter general.
Para efectos de lo previsto en este capítulo, por divisas se entenderán las mencionadas en el primer párrafo del Artículo 13 de la Ley Orgánica del Banco de México.

II. En los estatutos sociales deberá indicarse que en la realización de su objeto, la sociedad deberá ajustarse a lo previsto en la presente Ley y a las demás disposiciones aplicablesOTROS REQUISITOS
* Artículo 84.- Las casas de cambio deberán ajustarse a lo siguiente:
I. Contarán con un local exclusivo para la realización de sus operaciones;
II. Deberán proporcionar a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público o al Banco de México, su posición en divisas cuando le sea solicitada;
III. (Se deroga).
IV. (Se deroga).
V. Sus operaciones con divisas y metales preciosos,deberán ajustarse a las disposiciones de carácter general que al efecto establezca el Banco de México, en las que éste podrá señalar los límites de las operaciones que las casas de cambio puedan realizar en función de su capital contable.
* A petición del Banco de México, las casas de cambio estarán obligadas a darle a conocer sus posiciones de divisas, incluyendo metales preciosos y atransferirle sus activos en esos efectos, que tengan en exceso de sus obligaciones en los mismos. La transferencia se hará al precio a que se hayan cotizado en el mercado las divisas, en la fecha en que el Banco de México dicte el acuerdo respectivo, y
VI. Proporcionarán a la Comisión Nacional Bancaria sus estados de contabilidad, información financiera y todo lo relacionado con su giro, en la forma ytérminos que la propia Comisión señale mediante reglas de carácter general, y les serán aplicables los Artículos 52 y 53 de esta Ley.
* Definición de Divisas
Art. 13 Ley Orgánica del Banco de México.
“Moneda aceptada o conjunto de créditos externos recibidos por un país en forma de cheques, valores inmobiliarios o monedas extranjeras”
REQUISITOS PARA LA AUTORIZACION
* Artículo 83.- Lassolicitudes de autorización para operar casas de cambio deberán acompañarse de lo siguiente:
I. Proyecto de estatutos sociales de la sociedad anónima correspondiente, relación de socios que habrán de integrarla con el capital que suscribirán, además de la documentación que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público estime conveniente para avalar su solicitud;
II. (Se deroga).
III. Comprobante...