CASO 5.2

CASO 5.2


a. Evalúe brevemente la situación financiera de Susan y desarrolle para ella un objetivo de cartera que sea congruente con sus necesidades.

Objetivo de cartera:
De acuerdo a loexpuesto en este caso Susan por ser una persona soltera sin mayores compromisos y con un salario que le permite satisfacer sus necesidades de acuerdo a su nivel de vida encaja en el perfil de uninversionistas con una buena fuente de capital libre heredado por su padre que le permitiría ir al mercado en busca de un portafolio de inversiones un poco mas riesgosas pero que le dé más altosrendimientos.


b. Evalúe la cartera que el padre de Susan le heredó. Analice su objetivo aparente y valore que tanto logra satisfacer este objetivo. Use los valores de costo total para describir el plan deasignación de activos reflejado en la cartera. Comente sobre el riesgo, el rendimiento y las implicaciones fiscales de esta cartera.
Aplicando las herramientas de análisis de Rendimiento y riesgo dela cartera notamos que esta cartera estaba diseñada a satisfacer objetivos a largo plazo como lo era el plan de retiro de jubilación del padre de Susan.
Su fuerte de inversión en esta cartera eranlos bonos que representaban el 46.78 % de la misma y que a su vez generaba el 47% de sus ingresos pero eran inversiones a largo plazo de acuerdo al plan de objetivo del Padre de Susan. En el cuadrode Excel adjunto se detalla el % de riesgo, rendimiento de cada una de las inversiones del portafolio.

En cuanto al pago de impuesto no hace ninguna relevancia mayor ya que afectaría por igual acualquiera de las inversiones del portafolio de la cartera. En el cuadro de Excel se notara los cálculos.

c. Si Susan decidiera invertir en una cartera de títulos congruentes con sus necesidades(indicada en respuesta a la pregunta a), describa la naturaleza y la mezcla de títulos que le recomendaría comprar. Analice el riesgo, el rendimiento y las implicaciones fiscales de una cartera como...