Caso Cofiec- Duzac

UNIVERSIDAD DE LAS AMÉRICAS |
DERECHO PENAL III
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TEMA: Caso DUZAC- COFIEC y análisis del delito de peculado. |

Kyra Rivera C.
10/30/2012
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ANTECEDENTES
El señor Gastón Duzac, de nacionalidad argentina, realiza una solicitud de préstamo al Banco COFIEC, banco del Estado que era de propiedad privada, que fue absorbido por el estado convirtiéndose en una identidad pública.Según Duzac, el préstamo tenía como objetivo crear una empresa de desarrollo del Estado.
Dentro de este proceso se encuentran una serie de pasos que dan lugar a la aprobación del crédito de $ 800. 000 por parte de COFIEC a Duzac, los cuales acarrean varias inconsistencias:
1. Duzac solicita el préstamo a Cofiec en el que no llena todo el formulario y alega que su patrimonio es una casa ycarro valorados en $ 545. 000.
2. Luego, la Gerente de Cofiec, Patricia Sandoval, emite un informe positivo para crédito, debido a que el crédito se usaría para capital de trabajo y dice que se deben dar garantías.
3. El Comité de Crédito aprueba la concesión pero faltaba documentación y garantías. Mientras que Antonio Buñay, Presidente de Cofiec, aprueba alegando que la inversión ira a BCE.4. El informe de riesgos determina que Duzac completo la documentación que sustenta su patrimonio, y ofrece un certificado de depósito de terceros como garantía.
5. El Directorio de Cofiec celebra una sesión virtual en la que Buñay propone la entrega de dinero, basándose en la decisión tomada por el Comité de Crédito.
6. Después, Buñay informa que Duzac propuso cambiar las garantíaspedidas con certificados de Rocafuerte Seguros (de $ 100.000 y de $ 783.731,12, empresa incautada por el Estado), hasta que la empresa Maxigraf le entregue un bien que será endosado a Cofiec. Por lo que, Pedro Zapac, presidente ejecutivo de Rocafuerte Seguros, emite una carta indicando que los certificados aseguran la operación de Duzac.
7. El Comité de Crédito aprueba la línea, pero sostieneel desembolso se realizará al recibir la garantía de los certificados.
8. El Directorio conoce el financiamiento a Duzac. Pero existen dos actas, las cuales condicionan que la garantía debe ser incondicional, realizable e irrevocable y acepta los certificados de Rocafuerte. Finalmente, Buñay firma la operación del crédito.
9. La oficial del crédito pide a Duzac que justifique el envío deldinero y el asegura que es para compra de acciones y no para capital de trabajo. Luego, la secretaria general dice al directorio que se está realizando la liquidación sin los certificados. En consecuencia, Francisco Endara cuñado de Pedro Delgado (presidente del Directorio del Banco Central y titular del Fideicomiso AGD-CFN), ordena a Germánico Maya que se queden los empleados para aclarar eltema.
10. El 20 de diciembre, se realiza la transferencia de fondos al exterior, y Duzac no pagó nunca su deuda.

* En mi opinión, en este caso se puede analizar que desde que se realiza la solicitud del crédito por parte del señor Duzac existe una inconsistencia por parte de funcionarios públicos, quienes dejaron que un proceso ilegal llegue a su consumación y ahora el Estado se veaafectado, ante la aprobación del préstamo de $ 800.000 por parte de Buñay, basado en una garantía de una empresa incautada a favor de un privado, lo que es evidentemente un hecho irregular que viola a la normativa bancaria.
Para el experto financiero Marcos López, “una empresa no puede dar garantías a un tercero si es que su objeto social es otro. Las empresas del Fideicomiso deben ser administradas detal forma que se vendan y respondan a los depositantes y al Estado por sus pérdidas tras el salvataje bancario.”

ANÁLISIS DEL DELITO DE PECULADO
El delito de peculado se encuentra codificado en nuestro código penal, dentro de los delitos contra la administración pública, donde se sanciona a funcionarios públicos que ocupando su cargo, abusen de dineros público o privado.
Como menciona Luis...