Caso Cofiec

FUNCIONES DE LOS INVOLUCRADOS:
• Gastón Duzac se dice que acompañó a Pedro Delgado en las diversas comitivas por él a cargo.
• Pedro Delgado primo del presidente Rafael Correa, presidente del Directorio del Banco Central del Ecuador y tiene a cargo algunos proyectos como el de la billetera móvil.
• Francisco Endara cuñado de Delgado, coordinador de la Secretaría Técnica del Fideicomiso AGDNo Mas Impunidad, quería ser Director del Banco Cofiec pero ahora es asesor de la CFN.
• Pedro Elozegui amigo del presidente Rafael Correa y ex compañero en la universidad de Illinois.
• Germánico Maya Presidente del Directorio del Banco Cofiec.
• María Fernanda Luzuriaga presidenta ejecutiva del Banco Cofiec.
• Iván Guerrero gerente del Banco Cofiec..
• Patricia Sandoval miembro delDirectorio de Cofiec.
• Silvio Nájera abogado personal de Luzuriaga
• Fernando Villavicencio ha seguido de cerca el caso por lo cual ha recibido amenazas y visitas de supuestos agentes de EFE.
• Carlos Pólit Contralor
• Silvia Salgado, presidenta de la Comisión de Fiscalización y Control Político
• Cléver Jiménez asambleísta de de Pachakutik
• Janeth Hinostroza periodista de teleamazonas
• HugoAnibal Endara Cevallos, Presidente Ejecutivo encargado del Banco Cofiec.
• Antonio Buñay ex presidente ejecutivo de Cofiec,
• Marco Murillo, Fernando Aguirre y Jorge Escala, los asambleístas de oposición.


MANEJO DE LA CARTERA DE COFIEC:
El Banco Cofiec es una institución financiera controlada y supervisada por la Superintendencia de Bancos y Seguros, siguen los procesos en concordancia ala Ley de Instituciones Financieras, Normas de la Junta Bancaria, Estatuto del Banco y Manuales de crédito y procesos.
Gastón Duzac solicitó un crédito a este Banco de $800 000 el 02 de diciembre del 2011 cinco días después el Banco Cofiec concede el préstamo sin revisar con prolijidad la solicitud de crédito que presenta inconsistencias como:
De forma:
• Gastón Duzac no pone sus nombrescompletos
• Licenciado en comercialización y el crédito es para la creación de una empresa especializada en tecnología y sistemas.
• Trabaja en una empresa especializada en plataformas transaccionales pero no pone el nombre de la empresa.
• No pone referencias financieras
De fondo:
• A la fecha de solicitud de crédito Duzac no tenía ningún historial financiero en el Ecuador, afirma el Comité deCrédito.
Como coincidencia este préstamo fue solicitado 5 meses antes que el Banco Central abra la licitación para el proyecto de la billetera móvil.
Duzac hizo su declaración patrimonial en la que reporta activos por $545 000 compuestos por un Jet gran Cheroqui y una casa en arrecifes Argentina.
Gastón Duzac argentino,ofreció como garantías:
- Certificados de depósito de Seguros Rocafuerte,empresa incautada que está en manos de la Unidad de Derecho Público
- Un Bien de Maxigraf, garantía hipotecaria.
- Maquinaria de la empresa Agrícola Mercedes, empresa en manos de la misma Unidad.
Las tres empresas son incautadas por el estado y son propiedad del Fideicomiso AGD No Mas impunidad.
Estos bienes no le pertenecen a Duzac y según el Presidente del Directorio tampoco al Estado por laque no se puede hablar de crédito vinculado.
A pesar de que las garantías no eran válidas la línea de crédito de $ 800 000 es aprobada por el Directorio de Cofiec el 19 de diciembre de 2011 y con objeciones de algunos de sus miembros Ing. Patricia Sandoval indica que en el Manual de Crédito que las personas extranjeras deben tener 1 año de residencia en el país y que Duzac a la fecha manteníauna visa de 180 días.
Para la creación de una empresa de desarrollo de proyectos de plataformas transaccionales.
Los cuáles debieron invertirse así:
• $157 000 Montaje de la oficina
• $539 000 Implementación de la plataforma
Un informe de auditoría interna realizado por Cofiec el 30 de julio de 2012 revela que el dinero del préstamo se utilizó para la compra de acciones del Holding...