Caso Practico Cobit

COBIT ESTUDIANTE: FECHA: Caso

APLICACIÓN EN CASO PRÁCTICO RODOLFO DANIEL FLORES SALGUERO 18/06/2012

En términos generales, todas las entidades financieras ofrecen dentro de sus servicios productosde captaciones (depósitos) y colocaciones (crédito) y para cada una de ellas implementan transacciones mediante las cuales los clientes y el banco afectan dichos productos. Para este ejemplo tomaremosel producto colocaciones en donde de manera irregular se realiza una transacción de cancelación (pago total) de un crédito y el caso hipotético planteado sería el siguiente: En una entidad financiera“X”, existen indicios que se esta planeado o que se estarían realizando transacciones fraudulentas de cancelación de créditos. Identifique las guías de auditoría que debería aplicar para el estudiode este caso tomando como base COBIT e indique sus conclusiones y recomendaciones. 1. Datos  Servicios de depósitos y créditos  Transacciones de clientes y banco que afectan dichos servicios Producto observado: Créditos  Transacción irregular de cancelación total de créditos  Indicios de transacciones fraudulentas 2. Lluvia de ideas  Error en el cruce de información crediticia 1. Falta decontrol de información interna  Acceso no autorizado a la información de clientes 1. Seguimiento ineficiente a personal de créditos 2. Control deficiente en procesamiento de información de créditos 3.Dominios  Entrega de servicios y soporte  Monitoreo 4. Criterios de información  Efectividad  Eficiencia  Confiabilidad  Integridad  Disponibilidad  Confiabilidad 5. Recursos de TI  RRHH Sistemas de aplicación  Datos

6. Procesos Dominio D3 Proceso DS2 DS5 DS7 DS9 DS10 DS11 DS13 D4 M1 M2 P P S S S S S S       Efe P P P P P P S Efi P
Criterios

Confid S P

I S P

D S S S S SConfia RRHH  S    

Recursos S. de A.     

Datos  

  

7. Actividades  Entrega de servicios y soporte – DS DS2: Administracion de servicios prestados por terceros 2.3 Contratos por...