caso

Señor Inversionista: Antes de invertir consulte e investigue sobre el producto en el cual desea participar. Este prospecto contiene información sobre las características fundamentales y riesgos del fondo de inversión, por lo que se requiere su lectura. La información que contiene puede ser modificada en el futuro, para lo cual la sociedad administradora le comunicará de acuerdo a loslineamientos establecidos por la normativa.


Aldesa Sociedad de Fondos de Inversión S.A., asume la responsabilidad del contenido de este Prospecto y declara que a su juicio, los datos contenidos en el mismo son conformes a la realidad y que no se omite ningún hecho susceptible de alterar su alcance.


La Superintendencia General de Valores (SUGEVAL) no emite criterio sobre la veracidad,exactitud o suficiencia de la información contenida en este prospecto y no asume responsabilidad por la situación financiera del fondo de inversión. La autorización para realizar oferta pública no implica una recomendación de inversión sobre el fondo o su sociedad administradora. La gestión financiera y el riesgo de invertir en este fondo de inversión, no tienen relación con las entidades bancarias ofinancieras de su grupo económico, pues su patrimonio es independiente.


Un fondo no diversificado puede concentrar su inversión en menos de diez emisores diferentes. En este caso las situaciones adversas que enfrente un emisor o sector económico pueden afectar en mayor proporción las inversiones del fondo, por lo que existe una probabilidad más alta de que se incrementen los riesgos asociadosa su inversión. Consulte a su asesor de inversiones.



Índice

1. ¿A quién se dirige el fondo? 4
2. Descripción del fondo: 4
2.1. Tipo de fondo 4
2.2. Gestor del Portafolio, Custodia y Calificación de riesgo 5
3. Política de Inversión: 5
3.1. Política de inversión de activos financieros 6
4. Riesgos del fondo: 9
4.1. Tipos de Riesgos 9
4.2. Administración de los riesgos 13
5. Delos Títulos de participación del Fondo: 14
5.1. Valores de participación 14
5.2. Series 16
6. Reglas para suscripción y reembolso de participaciones: 16
6.1. Suscripción y reembolso de participaciones 16
7. Comisiones y costos: 19
7.1. Comisión de administración y costos que asume el fondo 19
7.2. Otras comisiones 20
8. Información a los inversionistas: 20
8.1. Información periódica quelos inversionistas pueden consultar 20
8.2. Régimen fiscal que le aplica al fondo 22
9. Información sobre la sociedad Administradora y su grupo financiero: 22
9.1. Información sobre la sociedad Administradora 22
9.2. Estructura organizacional 23
9.3. Otras compañías o profesionales que presten servicios al fondo 23
9.4. Administración de conflictos de intereses 24
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27
1. ¿A quién sedirige el fondo?
El Fondo de Inversión No Diversificado Aldesa Liquidez Dólares está dirigido a inversionistas individuales, inversionistas institucionales y corporaciones que desean realizar inversiones de corto plazo y que requieran de un plazo de reembolso de uno a tres días hábiles. Ha sido diseñado para inversionistas que mantienen recursos ociosos durante períodos cortos y desean colocarlosen un portafolio no diversificado.

El Fondo de Inversión No Diversificado Aldesa Liquidez Dólares es un fondo del mercado nacional e internacional, de renta fija y de cartera mixta. Por tratarse de un producto que atiende necesidades de inversión de corto plazo, el plazo mínimo de inversión sugerido es de tres días hábiles. El inversionista puede solicitar el reembolso de sus participaciones encualquier momento; sin embargo, el pago efectivo se realizará a partir del día hábil siguiente y hasta en un plazo máximo de tres días hábiles contados a partir de la fecha de presentación de la solicitud de retiro. El inversionista debe estar consciente de asumir posibles pérdidas temporales o permanentes en el valor de la inversión. Adicionalmente, el inversionista debe tener conocimiento y...