CASOS PRACTICOS FONDOS DE INVERSION

CASOS PRACTICOS

CASO PRACTICO 1
1) Inversor: Sara y Mario Alesi
Su edad: 55 años
Su horizonte de inversión: 1 año
Sus objetivos: mudarse a una casa con jardín
Su actitud frente al riesgo:conservadores
Su situación: ya han casi reunido la suma necesaria y quieren poder
disponer de su dinero en cuanto encuentren una vivienda para señar.



CASO PRACTICO 2

2) Inversor: Clara Gutiérrez
Su edad:48 años
Su horizonte de inversión: 2 años
Su objetivo: hacer un viaje a Europa cuando cumpla 50
Su actitud frente al riesgo: moderada
Su situación: ha ahorrado $10.000 y está juntando dinero poco apoco
para invitar a sus hijos.



CASO PRACTICO 3
3) Inversores: Ana y Luis Santamaría
Su edad: 38 años
Su horizonte de inversión: + de 10 años
Sus objetivos: reunir dinero para la educaciónuniversitaria de su hija
Su actitud frente al riesgo: audaz
Su situación: ya han ahorrado $12.000 y pueden seguir poniendo de lado
pequeñas sumas mensuales.



CASO PRACTICO 4
4) Inversor: Inés Franco
Su edad: 45años
Su horizonte de inversión: 20 años
Su objetivo: reunir dinero para cuando deje de trabajar
Su actitud frente al riesgo: moderada
Su situación: con la jubilación privada percibirá 50% de susingresos
actuales; ha ahorrado $40.000 para complementar ese ingreso.







CASO PRACTICO 5
Juan Inversor compró en 1996 participaciones de un
fondo de inversión domiciliado en Luxemburgo por valor
de2.000.000 de pesetas (12.020,24 euros).
– 80 –En diciembre de 1999, Juan Inversor vendió las participaciones
que adquirió en 1996. Sus 2.000.000 de pesetas
(12.020,24 euros) se han convertido en2.500.000 pesetas
(15.025,30 euros).
La plusvalía sujeta a gravamen será:
• 2.500.000-2.000.000=500.000 pesetas (3.005,06 euros).
Las participaciones cuentan con una antigüedad superior
a los dos años, porlo que deberá tributar por las 500.000
pesetas (2.879,81 euros) a un tipo del 20 por ciento.


CASO PRACTICO 6
La sociedad X adquiere, el 31/12/09, 40 participaciones de un fondo de inversión a...