Casos

Caso 7
 
El Sr. López, socio de una importante empresa de abogados, solicita un préstamo
hipotecario en el BANCO PATO S.A. Declara ingresos mensuales por $ 10.000.000. Con
el producto de dichopréstamo adquiere un loft con vista al río. Al momento de
efectuarse cada amortización del mismo, se reciben al BANCO PATO S.A. transferencias
desde el ALICE Bank. Cuyo ordenante resulta ser el Sr. López,quien también es el
beneficiario de las mismas.
 
Preguntas:
¿Considera Ud. Que esta operatoria es inusual? ¿Por qué?
¿Qué herramientas y técnicas de investigación deberían utilizarse?
Una vezconfirmada la sospecha ¿qué aspectos le resultan observables?
¿Qué haría para investigar en profundidad dichos aspectos y que medidas adoptaría
para obtener
resultados satisfactorios?
¿De no obtenerlos, queconsidera Ud. que se debería hacer?
 

Caso 8
 
El Sr. CARLOS tiene cuenta corriente desde hace aproximadamente 10 años en el BANCO
PETETE S.A. Cuando comienza se relación comercial con dichainstitución declara ser
contador y un ingreso por concepto de honorarios de alrededor de $ 4.000.000
mensuales. La cuenta estaba en conjunto con su esposa que se desempeña como ama
de casa. Un año atrás sepresenta en al banco e informa haber constituido una empresa
dedicada a la intermediación en granos, comprometiéndose a aportar toda la
documentación vinculada con dicha persona jurídica, como así tambiénla contable,
para poder actualizar y modificar su perfil. Uno de los cajeros del BANCO PETETE S.A.
observa unas personas que se hacen pasar como amigos del Sr. Carlos a retirar cheques
por importesinferiores a $ 50.000.000, solicitándole al empleado bancario que se los
paguen en lugar ajeno a las cajas. Normalmente el cajero observa que el SR. CARLOS y
sus “amigos” reunidos en la oficina sereparten el dinero producto de los cheques
cobrados.
 
Preguntas:
¿Considera Ud. Que esta operatoria es inusual? ¿Por qué?
¿Qué herramientas y técnicas de investigación deberían utilizarse?
Una vez...