CENTROS CAMBIARIOS

CENTROS CAMBIARIOS

A partir del 31 de Marzo de 2012, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores comenzó a supervisar a los transmisores de dinero en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Facultades de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores:

Realizar la inspección de los denominados Centros Cambiarios, en lugar del Servicio de AdministraciónTributaria (SAT).
Revisar que las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes), cumplan con las reglas para prevenir el “lavado” de dinero.
Ordenar a las instituciones de crédito, casas de bolsa y casas de cambio con las que operen los centros cambiarios y transmisores de dinero, que suspendan o cancelen los contratos con éstos, cuando se presuman violaciones a la Ley.
Revisar los reportes decasos sospechosos de lavado de dinero, pues es la experta en la materia de detección de lavado de dinero.

Centro Cambiario: Son las sociedades anónimas organizadas de conformidad con lo dispuesto en la Ley General de Sociedades Mercantiles, y que realicen de forma habitual y profesional, las actividades a que se refiere el artículo 81-A de la Ley. 

Ley que los regula: LEY GENERAL DEORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DE CREDITO

Usuarios: se les denomina a las personas que utilizan los centros cambiarios y es cualquier persona física o moral que actuando a nombre propio o a través de mandatos o comisiones, realice cualquier tipo de operación con los centros cambiarios con excepción de las entidades que integran el sistema financiero en aquellas operaciones en las que funjancomo proveedores de los centros cambiarios.

Operaciones que realizan: Artículo 81-A de la citada Ley:

Art. 81-A.- Exclusivamente las sociedades anónimas registradas como centro cambiario podrán realizar las siguientes operaciones de compra y venta hasta por un monto no superior al equivalente a diez mil dólares de los Estados Unidos de América por cada cliente en un mismo día:

billetes,piezas acuñadas y metales comunes de curso legal en el país de emisión,
cheques de viajero denominados en moneda extranjera y,
piezas metálicas acuñadas en forma de moneda.
 
Al respecto, los centros cambiarios solo podrán vender estos documentos a las instituciones de crédito y casas de cambio.

Los límites de operaciones y las obligaciones de recabar información de usuarios al realizar unaoperación con un centro cambiario son las siguientes:
 
Operaciones individuales por monto igual o superior al equivalente a USD500 e inferior a USD3mil. Información de la identificación en el sistema.

Operaciones individuales por monto igual o superior al equivalente a USD3mil e inferior a USD5mil. Información en el sistema y copia de ID de la persona.

Operaciones individuales por unmonto igual o superior al equivalente a USD5mil. Expediente de identificación.

Para el seguimiento de operaciones los centros cambiarios:
 
No podrán realizar Operaciones anónimas o bajo nombres ficticios.
Establecer mecanismos y procedimientos para identificar a los usuarios que operan a través de medios electrónicos, ópticos o de cualquier otra tecnología.
Respecto a cheques de viajero quecomercialicen, deberán identificar el destino o uso que se les dio, y datos sobre las localidades y fechas en que se cobraron.
Deberán convenir con los emisores de los cheques de viajero, la obligación de que este último para que proporcione la información mencionada.
Establecer mecanismos de escalamiento de aprobación interna para operaciones en efectivo:
Personas físicas por montos superioresa los cinco mil dólares
Personas morales por montos superiores a los ocho mil dólares.
Establecer mecanismos de seguimiento y de agrupación más estrictos a usuarios que realicen operaciones en efectivo en dólares en un mes, por monto acumulado igual o superior al equivalente a cien mil dólares.
 
Las disposiciones de la SHCP exigen a los centros cambiarios que en su política de conocimiento...