charla ley bancaria

TÉCNICAS BANCARIAS

CUESTINARIO No.1


1. Defina qué es un banco?
Son instituciones económicas cuya misión es el fomento, ordenación y administración del crédito en sus diferentes manifestaciones.

2. Qué son los núcleos orgánicos de la actividad bancaria?
Son aquellos que se les denomina secciones o departamentos y a su vez bajo un principio jerárquico, se dividen en servicios onegociaciones, con objeto de particularizar, con la debida separación, los distintos trabajos técnicos y burocráticos que a cada sección competen.

3. Cuáles son las secciones de la sección financiera?
Las funciones son:

a- Asegurar la tesorería para cubrir suficientemente la práctica de las operaciones bancarias.
b- Prever las peticiones de fondos que normalmente verifique la clientela,facilitando su tesorería.
c- Servir las necesidades periódicas de numerarios para atender a los vencimientos de sus obligaciones.
d- Fijar la capacidad de concesiones de crédito correspondientes a cada momento de actuación.
e- Atender a las épocas previstas el pago de dividendos propios.
f- Determinar la forma adecuada de consolidación de reservas, aconsejando oportunamente la adquisición de valoresreales.
g- Estudiar, proponer y tramitar las emisiones de valores.
h- Indicar las inversiones o modificaciones aconsejables en la cartera del banco.
i- Determinar el grado de productividad de cada una de las operaciones del activo.
j- Estudiar la evolución del mercado bursátil para reducir la conyuntura favorable de operar.
k- Obtener el conocimiento de la situación financiera de lassociedades financiadas por el banco.

4. Cuáles son las secciones de la sección económica?
Las funciones son:

a- Informar la Dirección sobre la sucesiva evolución de la situación económica nacional y extranjera.
b- Formar los cuadros estadísticos del movimiento económico nacional que sean de interesante conocimiento para el desarrollo de las operaciones del banco.
c- Estudiar la evolución delcrédito y del ahorro, estableciendo en relación con la velocidad en circulación del dinero la posición económica del banco y sus posibilidades de acción.
d- Redactar las publicaciones de carácter económico que el banco edite orientándose a su clientela.

5. Cuáles son las secciones de la sección contencioso?
Las funciones son de dos clases:

Profesionales:

Criminal:
a- aperturas deexpedientes al personal por faltas o delitos perpetrados contra el banco (estafas, malversaciones, hurtos, etc…)
b- instrucción y desarrollo de expedientes incoados como consecuencia de tales faltas.
c- proposición de sanciones de tipo interno en la resolución de los mismos.
d- planteamiento del procedimiento judicial oportuno en los casos en que corresponda.
e- querellas criminales contralos clientes por delitos cometidos con perjuicio para el banco.


Civil:

a- conminación a los deudores para el reembolso por vía amistosa.
b- Las acciones derivadas del incumplimiento de contratos por parte de la clientela.
c- La promoción del procedimiento ejecutivo u ordinario para el reembolso de operaciones de activo.
d- Determinación de personas sobre las que haya de recaer, en cadacaso, la responsabilidad contraída por los clientes.
e- Práctica de embargos en cumplimiento de sentencia judicial.

Económico:

a- reclamaciones contra el estado u organismos públicos por vía económico-administrativa y contencioso-administrativa.
b- Informe sobre la conveniencia de realización de operaciones propuestas por clientes relacionados con deudores en contencioso.
c- Información deconsultas sobre materia fiscal (impuestos).

Administrativas:

Vigilancia:

a- establecimiento de un riesgo general de deudores en contencioso.
b- Clasificación de las deudas, según las posibilidades presentes y futuras, en tres grupos: “cobro seguro”, “cobro probable”, e “incobrable”, en relación con la solvencia de los deudores.
c- Realización de las gestiones oportunas para...