Ciclo Tesoreria

CICLO DE TESORERIA

Administración de efectivo e inversiones.
Mensualmente Finanzas realiza las conciliaciones bancarias contra los estados de cuenta bancarios. Cuentas por Cobrar es la encargade recabar los estados de cuenta de la Compañía y conciliar los saldos. Posterior a la realización de las conciliaciones bancarias que incluyen la firma y fecha de quien elaboro y reviso, estas sonrevisadas por Gerente Finanzas.
Préstamos Bancarios y administración del efectivo.
En cuanto a los préstamos bancarios y líneas de crédito, éstos son solicitados por la gerencia de finanzas yprincipalmente se solicitan para cubrir los faltantes de flujo y pagar a los proveedores y acreedores. El monto de los préstamos solicitados son en base a un estado de flujo de efectivo que es preparado porla gerencia de finanzas y todos los préstamos son autorizados por el Director General. El estado de flujo se realiza una vez que ya se tienen los reportes de la cobranza programada y de los pagosprogramados así como partidas adicionales que afectarán el presupuesto.
El registro de los pasivos por créditos bancarios así como el registro de intereses y cédulas de amarre correspondientes esrealizado Finanzas.
Los estados de cuenta recibidos por el Banco se concilian con el registro de préstamos por Contabilidad.
Finanzas a fin de mes verifica las adiciones, al registro de préstamos,compara con el contrato con cada filial de los mismos para asegurar que fueron registrados.


Los principales sistemas de aplicación de la tesorería para el proceso de las transacciones son:
SAP desde 1Abril de 2003, Cash Windows, Plataforma de Citibank, Plataforma de BBVA
Estos sistemas no se encuentran enlazados con Sap (Cash, Plataforma Citi, BBVa en linea) solo la plataforma de Citi se puedensubir los pagos por medio de un layout con la transacción F110 en el Sap.
Información que se de soporte es lo que otorgue dependiendo cada sistema utilizado en el proceso de pagos.
Los archivos...