CLACIFICACION DEL RIESGO EN UNA OFICINA BANCARIA

ESTUDIO DE SEGURIDAD Y CLASIFICACION DEL RIESGO DE
LAS OFICINAS BANCARIAS

El funcionario o área encargada de la seguridad debe realizar un estudio sobre
Los diferentes factores que puedenafectar a la respectiva oficina, los cuales a su
Vez se encuentran enmarcados en tres áreas globales de riesgo: la operativa, la
Zonal y la locativa.

Con base en este estudio los funcionariosencargados de la seguridad clasificarán
Las oficinas, según el nivel de riesgo al cual están expuestas, elaborando el cuadro
“Evaluación de riesgos en seguridad de las oficinas del sector financieroen Santa
Fe de Bogotá, D.C.”, cuyo mecanismo se especifica en el anexo 1.

Esta clasificación se realizará teniendo en cuenta los factores enunciados a
Continuación, de manera que el mayorriesgo de la oficina se representa
Mediante la mayor presencia de estos factores.

Con esta metodología, las entidades clasificarán cada una de sus oficinas como
De riesgo normal o riesgo extremo.Dado que los factores objeto de análisis son dinámicos, las entidades financieras
Los evaluarán con periodicidad, al igual que la calificación de riesgo de sus
Oficinas y la efectividad de lasmedidas de seguridad asumidas, con el objetivo
De hacer las modificaciones y ajustes pertinentes que incrementen la seguridad y
Disminuyan los siniestros y pérdidas.


RIESGO OPERATIVO QUECORREN

2.1.1 Volumen estimado de efectivo y operaciones
a)
Un elevado cupo de efectivo asignado a la oficina para la reserva y el
Movimiento, conjuntamente con su comparativo respecto a otrasdentro de
La misma institución.

b)
Altos montos en el promedio diario de las entradas y salidas de efectivo,
Producto de las operaciones normales de caja.

c)
Picos y estacionalidadprevisibles en el comportamiento de los fondos de
efectivo por parte de la oficina.

d)
Reiterada frecuencia o alto monto promedio de las remesas de efectivo
enviadas y recibidas por medio del...