Claves Para Un Plan De Tesorer A Eficaz En Tu Empresa


Claves para un plan de tesorería eficaz en tu empresa


Para muchas pymes y autónomos, la gestión de la tesorería es como una especie de campo de batalla con sus clientes, pro­veedores y con losbancos. Los expertos nos dicen que para que un negocio funcione adecuadamente y mejor aún, sobreviva en el tiempo, debería respetar unas reglas mínimas en la gestión de su tesorería, como son:   hacerfrente a los compromisos de cobro y pago, ser previsores y estar orientados a futuro con un horizonte de vida de al menos seis meses.

Visto de una forma muy fácil, podríamos decir que el equilibrio enla gestión de la tesorería de nuestro negocio es igual a:




TESORERÍA = Disponible + Realizable a corto plazo – Exigible a corto plazo
Pero cuando nos preguntamos cómo mantener en equilibrio éstafórmula, vemos que la clave está en alcanzar un flujo de tesorería adecuado, controlando siempre estos cinco elementos:
Los compromisos de pago fijos
Los cobros previsibles
La obligación de pagosocasionales o cíclicos
Las pérdidas que puedan surgir de forma extraordinaria.

Las claves que F. López y N. Soriano nos recomiendan en su libro la gestión de la tesorería, que pueden ayudar  a planificarel presupuesto de tesorería de una pyme o un autónomo, se resumen en tres consejos: 

Unifica los criterios de cobro:  Ten en cuenta que la fecha de valor de las facturas emitidas, ya que los cobrosprovenientes de las ventas, pueden  estar sujetos a posibles desajustes de tiempo que generan pérdidas de beneficios
Elige tu instrumento de cobro: Comunica a tu cliente si quieres cobrar en metálico,transferencia, cheque, tarjeta de crédito, pagaré, etc., para conocer el momento en que es efectivo en tu cuenta bancaria.
Controla el tipo de pagos que realizas: Estos pueden ser  ordinarios (con losque haces frente al funcionamiento diario de la empresa), extraordinarios y compensaciones.
Tener claro cuál es nuestro plan de tesorería y gestionarlo correctamente, nos permitirá mantener un...