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Instituto Profesional Duoc UC
Comercio Exterior
Sede Viña del Mar











Asignatura: Legislación y tramitación bancaria




25 de noviembre 2013
Índice



Introducción 3
Marco NormativoRegulador 4
Partes que intervienen 6
Características de la Carta de Crédito 8
Tipos de Carta de Crédito 9
Clasificación y análisis de las Cartas de Crédito 11
Clasificación según financiamiento interno 13
ANEXO 14
Conclusión 17
Bibliografía 19










Introducción

Los sistemas de pagos internacionales son dados por la constante actividad de compraventa que se realiza entrepaíses, de ahí que sea necesaria su utilización para realizar las transferencias de valores correspondientes.

Son varios documentos que hacen que la negociación cumpla con todos los requisitos y quede prueba de ella, del mismo modo son creados con el fin de dar al importador o exportador una garantía.

Quizá la forma de pago más importante o más usado es la carta de crédito, ya que ha sido uninstrumento de pago internacional muy popular alrededor de todo el mundo, de mucha seriedad y seguro.

Legalmente, siguiendo las disposiciones de la UCP 600, un crédito es toda operación por la que un banco, obrando por cuenta y orden de un cliente, se obliga a:
pagarle a un tercero.
aceptar y pagar o descontar letras de cambio.
autorizar a otro banco a pagar, aceptar o descontar dichas letras.Las obligaciones del banco pueden estar supeditadas a la entrega de documentos de índole comercial (conocimiento de embarque, factura comercial), aduanero (certificado de origen) o técnico (certificado de calidad), y pueden variar según las instrucciones de quien ordene la apertura de dicho crédito.


Marco Normativo Regulador
Marco Legal aplicable para Créditos Documentarios.
Además deencontrarse regulados específicamente en la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, el marco jurídico de los créditos documentarios deriva de la reglamentación internacional emitida por la Cámara de Comercio Internacional (“CCI”), organización empresarial a nivel mundial encargada de establecer las normas que rigen el intercambio de bienes a nivel internacional, a efectos de lo cual haemitido los “Usos y reglas uniformes relativos a los Créditos Documentarios.”
El texto original de las citadas reglas ha sido modificado en diversas ocasiones y ha sido adoptado oficialmente por la mayoría de los países a nivel mundial, la última revisión de las mismas que se encuentra vigente hasta la fecha se conoce como Publicación 500.
La adhesión a dichas reglas y a los formulariosespecíficos elaborados por la Cámara de Comercio Internacional ha dado origen a la creación de prácticas uniformes a nivel mundial en materia de créditos documentarios.
· Aspectos técnicos operativos
Previa apertura de la Carta de Crédito, el Importador (comprador) y el Exportador (vendedor) deben firmar un acuerdo comercial bajo la modalidad de:
• Un Contrato Comercial (de compra/venta).
• Facturapro-forma emitida por el exportador y aceptada por el importador.
• Intercambio de notas (contrato informal).
· Información que debe contener el "contrato comercial”:
1. Descripción de la mercadería, cantidad, precio unitario y condición de venta según Incoterms 2000: Publicación 560 de la Cámara de Comercio Internacional. (FOB – FCA – FAS - CFR – CIF, etc.)
2. Medio de transporte, lugar yplazo máximo para disponer el embarque de la mercadería y destino final de la misma.
3. Plazo de pago (post-embarque).
4. Detalle de la documentación de embarque a ser emitida por el exportador. Dicho requerimiento lo determina el importador en función a las disposiciones aduaneras vigentes en el país donde se procederá a su nacionalización (despacho a plaza)
5.  Instrumentación de pago...