Comision nacional bancaria y de valores

Análisis de algunas facultades
 De Consulta:
Es una de las más trascendentes, ya que en actos importantes de materia financiera es consultada por el Gobierno Federal a través de la SHCP.
 Elaborar y Publicar Estadísticas:
En el marco de una supervisión integral la elaboración y difusión de estadísticas de los intermediarios y mercados financieros a través de boletines constituye unimportante instrumentos para la autoridad supervisora. Con base en esto protege los recursos del ahorrador e inversionista, promueve la transparencia y disciplina del mercado etc.
 De ejecución:
Las principales facultades que se realinearon son:
 El otorgamiento de la autorización para organizarse y operar como institución de Banca Múltiple;
 La totalidad de las autorizaciones que se deriven dela operación habitual de las citadas instituciones;
 La emisión de legislación y regulación secundaria, y
 La revocación en su caso de las autorizaciones para organizarse y operar antes referidas.
 Protección a los Intereses del Público:
En la Ley de Protección y Defensa del Usuario de Servicios Financieros, algunas facultades de la CNBV pasan a la CONDUSEF, tales como:
 dar atencióna reclamaciones;
 actuar como conciliador y árbitro;
 proponer designación de árbitros en conflictos.
 Unidades Especializadas en las instituciones de crédito de atención de consultas y reclamaciones de sus usuarios.
 Asistencia:
Siempre que se tengan celebrados convenios se podrá proporcionar la asistencia que les soliciten las instituciones supervisoras y reguladoras de otrospaíses, para así contribuir a asistirse recíprocamente, intercambio de información, transferencia de tecnología, intercambio de experiencias, consultas y asistencia técnica.
Organismos con quien participa la CNBV
 IOSCO Organización Internacional de Comisiones de Valores.
 COSRA Consejo Interamericano de Reguladores de valores.
 NASAA North American Securities Administrators Association.
 ECGEnlarged Contact Group.
 Grupo de Regulares de Derivados
 Intituto Iberoamericano de Mercados de Valores.
 Comité de Basilea.
 Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas.
 De carácter Laboral:
Art. 123 Constitucional, Fracción XIII bis del Apartado B, que señala:
“EL BANCO CENTRAL Y LAS ENTIDADES DE LA ADMINISTRACION PUBLICA FEDERAL QUE FORMEN PARTE DEL SISTEMA BANCARIOMEXICANO REGIRAN SUS RELACIONES LABORALES CON SUS TRABAJADORES POR LO DISPUESTO EN EL PRESENTE APARTADO.” (trabajo y previsión social).
 De imposición de Medidas Correctivas:
Estas son de carácter preventivo más que correctivo y buscan que las entidades supervisadas no incurran en riesgos excesivos que afecten sus niveles de liquidez, reservas y rentabilidad.
 Si los índices de capitalizaciónno son favorables se implementan medidas tempranas como pueden ser:
• Presentar un plan de restauración de capital
• Suspender el pago de dividendos
• Suspender recompra de acciones.
• Diferir el pago de intereses.
• Suspender el pago de compensaciones y bonos a funcionarios.
• No incrementar operaciones con personas relacionadas.
• Solicitar la autorización de la Comisión para llevar acabo nuevas inversiones en activos no financieros, abrir sucursales u otras actividades.
Si las instituciones no cumplen con las medidas correctivas:
 Inicio del Proceso de resolución:
• Acuerdos suscritos entre las autoridades supervisoras y administración de los intermediarios, donde se comprometen a remediar los desequilibrios financieros.
• Declarar la intervención de una institución debanca múltiple, de acuerdo al art. 138 de la Ley de Instituciones de Crédito.
 De Sanción:
• Imposición de sanciones administrativas.- por infracciones a las leyes financieras.
• Imposición de sanciones disciplinarias.- Limitación o la prohibición de prácticas u operaciones que incrementen riesgos de insolvencia o falta de liquidez.
 Llevar el Registro Nacional de Valores
Que operará con...