COMPRA VENTA HABITUAL Y PROFESIONAL DE DIVISAS

COMPRA VENTA HABITUAL Y PROFESIONAL DE DIVISAS.
CASA DE CAMBIO, CENTRO CAMBIARIO Y TRANSMISORES DE DINERO.- La Casa de Cambio es una institución financiera que se encarga de realizar en forma habitual y profesional operaciones de compra y venta de divisas. Por su parte, el Centro Cambiario es solamente un negocio mercantil, que no presta el servicio de envío y recepción de transferencas defondos en moneda nacional y divisas, dentro y fuera del territorio nacional. Por su parte los Transmisores de Dinero son personas morales, creadas bajo la figura de sociedades anónimas, que se encargan de ofrecer la alternativa de servicio para hacer llegar el importe de las remesas familiares que les envíen desde el extranjero a los beneficiarios en México que se ubiquen en localidades remotas.

CASADE CAMBIO
CENTRO CAMBIARIO
TRANSMISOR DE DINERO
Actividad Auxiliar del Crédito, integrante del Sistema Financiero Mexicano.
Negocio Mercantil.
Negocio Mercantil.
Autorizadas por la SHCP.
No requiere autorización.
No requiere autorización.
Reglamentadas en sus operaciones por el Banco de México.
Sin reglamentación oficial en sus operaciones.
Sin reglamentación oficial en sus operaciones.Supervisadas por la CNBV.
Supervisadas por la CNBV en materia de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Supervisadas por la CNBV en materia de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Capital social mínimo fijo pagado sin derecho a retiro de $32’839,000.00.
No existe requerimiento al respecto. En el caso de constituirse como Sociedad Anónima se requiere de uncapital social de $50,000.00
No existe requerimiento al respecto. En el caso de constituirse como Sociedad Anónima se requiere de un capital social de $50,000.00
Normada por el artículo 81 y subsecuentes de la LGOAAC.
Normatividad con base en el artículo 81-A de la LGOAAC.
No reglamentado.
Realiza operaciones esencialmente de mayoreo.
Realiza operaciones esencialmente de contado.
Realizaoperaciones esencialmente de pago.
Compra y venta de billetes así como piezas acuñadas en metales comunes, con curso legal en el país de emisión.
Compra y venta de billetes así como piezas acuñadas en metales comunes, con curso legal en el país de emisión, hasta por un monto equivalente no superior a diez mil dólares diarios de los Estados Unidos de América por cada cliente.
No realiza estas operacionesen ventanilla.
Compra y venta de cheques de viajero denominados en moneda extranjera.
Compra y venta de cheques de viajero denominados en moneda extranjera, hasta por un monto equivalente no superior a diez mil dólares diarios de los Estados Unidos de América por cada cliente.
No realiza estas operaciones en ventanilla.
Compra y venta de piezas metálicas acuñadas en forma de moneda.
Compra y ventade piezas metálicas acuñadas en forma de moneda hasta por un monto equivalente no superior a diez mil dólares diarios de los Estados Unidos de América por cada cliente.
No realiza estas operaciones en ventanilla.
Compra en firme o cobranza de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, a cargo de entidades financieras sin limite por documento. Asimismo, podrán celebrartales operaciones con giros, órdenes de pago y otros documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera.
Compra de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, a cargo de entidades financieras hasta por un monto equivalente no superior a diez mil dólares diarios de los Estados Unidos de América por cada cliente. Estos documentos sólo podrán venderlos a lasinstituciones de crédito y casas de cambio.
No realiza estas operaciones en ventanilla.
Venta de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera que expidan a cargo de instituciones de crédito del país, sucursales y agencias en el exterior de estas últimas, o bancos del exterior.
No está autorizado.
No está autorizado.
Compra y venta de divisas mediante transferencias de fondos...